Armenian English      

ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ АРМЕНИЯ

О БАНКОВСКОЙ ТАЙНЕ

Принят 07.10.1996

Статья 1. Предмет регулироваиих Закона

Настоящий Закон устанавливает сведения, составляющие банковскую тайну, правовые основы и порядок опубликования, хранения и предоставления этих сведений, права и обязанности участников отно-шений, возникающих вокруг банковской тайны, а также ответственность за нарушение требований настоящего Закона.

Статья 2. Законодательство о банковской тайне

Отношения, связанные с банковской тайной, регулируются настоящим Законом, другими законами, а в случаях и пределах, предусмотренных законом,- и другими правовыми актами.

Статья 3. Пределы действия Закона

Положения настоящего Закона распространяются на Центральный банк Республики Армения (Центральный банк), банки, действующие на территории Республики Армения, в том числе филиалы (отделения), представительства (далее — «банки») этих и иностранных банков, действующих на территории Республики Армения, а также на все физические, юридические лица, на предприятия, не имеющие статуса юридического лица (далее — лица), которые в установленном настоящим Законом порядке получили сведения, составляющие банковскую тайну, либо были информированы о них. Если из содержания конкретного положения не следует иное, то термин «банк» в настоящем Законе включает также Центральный банк - и в плане установленной Законом ответственности.

Статья 4. Банковская тайна

1. Банковской тайной считаются сведения о счетах клиента, ставших известными данному банку в связи с обслуживанием клиента банка, сведения об операциях, совершенных по поручению клиента или в его пользу, а также его коммерческая тайна, сведения о любой программе его деятельности или о разработке, изобретении, промышленном образце и любое другое сведение о нем, которое клиент был намерен сохранить в тайне, и банк знал или мог знать об этом намерении.

2. Сведения о банках и их клиентах, установленные в части первой настоящей статьи, ставшие известными Центральному банку в связи с контролем банков, считаются банковской тайной. Банки считаются клиентами Центра.яьного банка.

Статья 5. Третьи лица

В аспекте настоящего Закона третьими лицами считаются все другие лица, кроме данного банка и его клиента; при этом Центральный банк и банки третьими лицами не являются.

Статья б . Разглашение бавковсиои тайны

1. Разглашением банковской тайны считается опубликование или распространение в устной или письменной форме через средства мас-со»ой информации или иным способом сведений, составляющих банковскую тайну, доведение их до сведения третьего лица или лиц, прямое или косвенное предоставление третьим лицам возможности для добывания таких сведений, а именно: разрешение, непрепятствование или предоставление возможности для этого вследствие нарушения порядка хранения таких сведений.

2. Не считается разглашением банковской тайны сообщение или предоставление данным банком сведений, составляющих банковскую тайну, лицам и организациям, оказывающим банку юридические, бухгалтерские, иные консультационные или представительские услуги или выполняющим для банка определенные работы, при условии, что это необходимо для оказания данных услуг или выполнения работ и что эти лица и организации обязаны воздерживаться от действий или бездействия, установленных статьей 8 настоящего Закона.

Статья 7. Запрещение разглашения банковской тайны

1. Запрещается разглашение сведений, составляющих банковскую тайну, лицом, организацией, государственным органом или должностным лицом, которому эти сведения были доверены, стали известны в связи с его службой или работой или были предоставлены в установленном настоящим Законом порядке.

2. Настоящая статья нс распространяется на клиента банка—только в части относящихся к нему сведений, а также на банки — в части сведений, предоставляемых Центральному банку в процессе контроля над банками.

3. Сведения об определенном клиенте, составляющие банковскую тайну, могут быть опубликованы с письменного либо данного в суде устного разрешения данного клиента. С разрешения клиента могут быть опубликованы только сведения, касающиеся данного клиента,— в соответствии со статьей 14 настоящего Закона.

Статья 8. Хранение банковской тайны

1. Банки гарантируют хранение сведений, составляющих банковскую тайну.

2. Руководителям, служащим банка, лицам, ранее являвшимся руководителями или служащими банка, а также лицам и организациям, оказывающим либо ранее оказывавшим банку услуги (работы), запрещается разглашение сведений, составляющих банковскую тайну, доверенных им или ставших известными в связи со службой или работой, а также их использование в личных интересах или в интересах третьих лиц, прямое или косвенное предоставление возможности такого использования третьими лицами, а именно: разрешение, непрепятствование или предоставление возможности для этого вследствие нарушения порядка хранения таких сведений.

3. Банки обязаны принять такие технические меры и установить такие организационные правила, которые необходимы для надлежащего хранения сведений, составляющих банковскую тайну.

4. Банк может обнародовать в суде сведения о клиенте, составляющие банковскую тайну, в случае и пределах, необходимых для защиты своих прав и законных интересов, если спор возник между банком и данным клиентом. В данном случае, по ходатайству банка или клиента, судебное заседание может быть закрытым.

Статья 9. Предоставление банковской тайны

Предоставление сведений, составляющих банковскую тайну,— это передача этих сведений в устной или письменной форме только в случаях, по основаниям, государственным органам, должностным лицам и гражданам, установленным настоящим Законом.

2. Лица или организации, за исключением банков, которым сведения, составляющие банковскую тайну, были доверены либо стали известны в связи с их службой или работой, не имеют права предоставлять эти сведения. Центральный банк не имеет права предоставлять государственным органам, должностным лицам и гражданам либо какому-либо иному лицу составляющие банковскую тайну сведения о клиентах банка, ставшие ему известными в связи с контролем над банками.

Статья 10. Предоставление сведений, составляющих банковскую тайну, органам, возбуждающим уголовное преследование

1. Сведения, составляющие банковскую тайну, о лице, признанном обвиняемым по уголовному делу, банки в соответствии с настоящим Законом представляют органам, осуществляющим уголовное преследование, только по постановлению суда об обыске — в соответствии с Уголовно-процессуальным кодексом Республики Армения.

2. Банк обязан в течение двух банковских дней после получения постановления суда предоставить суду или уполномоченному судом лицу истребуемые данным постановлением сведения и документы в закрытом и запечатанном конверте. В течение этого времени банк принимает необходимые меры для уведомления своего клиента о получении данного постановления и обязательств банка предоставить сведения, составляющие банковскую тайну.

3. Руководитель или служащий банка не может быть допрошен по поводу сведений .составляющих банковскую тайну, о клиенте банка, кроме как в порядке, установленном в настоящей статье и в статьях II, 12 и 16 настоящего Закона.

Статья II. Предоставление сведений, составляющих банковскую тайну, суду

1. Сведения, составляющие банковскую тайну, о своих клиентах, являющихся стороной по гражданским и уголовным делам, банки в соответствии с настоящим Законом предоставляют только на основании постановления суда, принятого в порядке, предусмотренном Гражданским процессуальным или Уголовно-процессуальным кодексами Республики Армения, а также на основании вступившего в законную силу решения или приговора суда об обращении взыскания на банковский счет их клиента. 


2. Банк обязан в течение двух банковских дней с момента получения постановления, решения или приговора суда предоставить суду или уполномоченному судом лицу истребуемые данным постановлением, решением и приговором сведения и документы в закрытом и запечатанном конверте. В течение этого времени банк принимает необходимые меры — для уведомления своего клиента о получении постановления, решения или приговора суда и обязательстве банка предоставить сведения, составляющие банковскую тайну.


Статья 12. Предоставление сведений, составляющих банковскую тайну, наследникам (правопреемникам)  клиента

1. Сведения, составляющие банковскую тайну, о клиентах, банки в соответствии с настоящим Законом предоставляют наследникам (правопреемникам) данного клиента, если последние или их представители представили достаточные документы в обоснование прав наследования (правопреемства) данных лиц.

2. Банк обязан в течение пяти банковских дней с момента получения достаточных документов в обоснование прав наследования (правопреемства) уведомить обратившихся лиц или организации о недостаточности представленных документов с указанием перечня недостающих необходимых документов, а в случае их достаточности - в течение десяти банковских дней передать им имеющиеся в банке исчерпывающие сведения о клиенте и предоставить все документы.

3. Отказ в сообщении банком сведений и в предоставлении документов в соответствии с настоящей статьей или непредоставление в установленные сроки может быть обжаловано в суд. Ущерб, причиненный обратившимся лицам и организациям вследствие отказа или несообщения сведений или непредоставления документов в установленные настоящим Законом сроки, подлежит возмещению в полном размере, если отказ был необоснован или сроки были нарушены по вине банка.

Статья 13. Предоставление сведений, составляющих банковскую тайну, налоговым органам

Банк предоставляет сведения о своих клиентах, составляющие банковскую тайну.должностным лицам, уполномоченным начальником Налогового управления Республики Армения, на основании их запроса.

Статья 14 . Обращение банковской тайны между банками

1. Банки в целях обеспечения безопасности своей деятельности, возвратности кредитов и иных инвестиций могут обмениваться между собой и предоставлять друг другу сведения о своих клиентах, даже если они составляют банковскую тайну.

2. Центральный банк имеет право в ходе контроля над банком получать и ознакомляться со сведениями о клиентах банков, даже если они составляют банковскую тайну, если эти сведения необходимы для оценки кредитных и иных вкладов, иных активов.

Статья 15. Пределы сведений, подлежащих предоставлению

3.Банк в соответствии со статьями 10, II, 12 и 13 настоящего Закона предоставляет сведения, составляющие банковскую тайну, только о своем клиенте; при этом, если в хранящихся в банке документах клиентов указаны имена и наименования других лиц или организаций, условия сделки (операции) и иные подобные сведения, то последние в контексте настоящей статьи считаются сведениями о клиенте
 

Статья 16. Отказ в требовании предоставления банковской тайны

Банк обязан отказать в предоставлении сведений, составляющих банковскую тайну, если требование не соответствует положениям настоящего Закона.

Статья 17. Обязанность сообщения о преступлении

1. Руководители банка обязаны сообщать органу, осуществляющему уголовное преследование, о достоверно известном готовящемся или совершенном преступлении; при этом сведения и документы, составляющие банковскую тайну, предоставляются органу, осуществляющему уголовное преследование, в соответствии со статьями 10и11 настоящего Закона. Служащие банка обязаны в письменной форме сообщать подобные сведения о достоверно известном им готовящемся или совершенном преступлении руководителям банка либо хотя бы одному из них.

2. Какое-либо положение настоящего Закона не может толковаться как освобождающее лиц, виновных в сокрытии следов преступления и средств, добытых преступным путем, или в недонесении о преступлении, от ответственности, установленной Уголовным кодексом Республики Армения.

Статья 18 . Ответственность за нарушение требований настоящего Закона

Лица и организации, виновные в нарушении требований статей 7, 8, 10, II и 15 настоящего Закона, обязаны возместить ущерб, причиненный клиенту банка вследствие нарушения, в полном размере. Указанные нарушения влекут штраф от двухтысячного до десятитысячного размера установленной минимальной заработной платы и могут повлечь установленную законом уголовную ответственность. Штраф налагается в судебном порядке.

Статья 19. Переходные положения

До принятия нового Уголовно-процессуального кодекса, согласно статье 10 настоящего Закона; сведения, составляющие банковскую тайну, предоставляются только о лице, признанном обвиняемым по уголовному делу, и на основании санкции прокурора на обыск - в соответствии с действующим Уголовно-процессуальным кодексом.

 Президент Республики Армения Л. ТЕР-ПЕТРОСЯН

14 октября 1996 года,
гор. Ереван
3Р-80 
 
Представлен с изменением от 02.12.1997 года ЗР-164


02.12.1997
29.05.2002 О внесении дополнений в Закон Республики Армения ,,О банковской тайне"
03.03.2004 О внесении дополнения и изменения в Закон Республики Армения “О банковской тайне”
24.11.2004 О внесении дополнений в Закон Республики Армения “О банковской тайне”
14.12.2004 О внесении дополнения в Закон Республики Армения “О банковской тайне”
15.11.2005 О внесении дополнений в Закон Республики Армения “О банковской тайне”
27.02.2007 О внесении изменений и дополнений в Закона Республики Армения “О банковской тайне”
26.05.2008
26.05.2008 О внесении изменения и дополнения в Закон Республики Армения “О банковской тайне”
17.06.2008
22.10.2008
19.03.2012
21.06.2014 О внесении изменения и дополнения в Закон Республики Армения “О банковской тайне”
06.12.2016
09.06.2017
09.06.2017