Armenian      
Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма

ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ АРМЕНИЯ

О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЯ В ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ АРМЕНИЯ "О БОРЬБЕ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА"

Принят 21.06.2014

Статья 1. Закон Республики Армения “О борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма” от 26 мая 2008 года, ЗР-80-Н изложить в следующей редакции: 


“ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ АРМЕНИЯ О БОРЬБЕ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА

1. Целью настоящего Закона является защита общественной безопасности, экономической и финансовой систем Республики Армения от рисков отмывания денег и финансирования терроризма  путем установления правовых механизмов противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

ГЛАВА 1
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 1. Предмет регулирования Закона

1. Настоящий Закон регулирует отношения, связанные с борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма, определяет круг компетентных органов, учреждений и лиц, включенных в сферу борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, порядок и условия сотрудничества этих органов, а также вопросы контроля и применения мер ответственности в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
 

Статья 2. Правовое регулирование борьбы с отмыванием денег и финансированием  терроризма

1.  Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма регулируется международными договорами Республики Армения, Конституцией Республики Армения, настоящим Законом, другими законами Республики Армения, а  в  предусмотренных настоящим Законом случаях также иными правовыми актами.

Статья 3. Основные понятия, используемые в настоящем Законе

1. По смыслу настоящего Закона:

1) имущество - имущество, установленное частью 4 статьи 103.1 Уголовного кодекса Республики Армения;

2) отмывание денег – деяние, предусмотренное статьей 190 Уголовного кодекса Республики Армения;

3) финансирование терроризма - деяние, предусмотренное статьей 217.1 Уголовного кодекса Республики Армения;

4) предоставляющими отчет лицами являются:

а. банки,

б. кредитные организации,

в. лица, осуществляющие дилерско-брокерскую деятельность по купле-продаже валюты, деятельность по купле-продаже валюты,

г. лица, осуществляющие денежные переводы,

д. лица, предоставляющие инвестиционные услуги в соответствии с  Законом Республики Армения “О рынке ценных бумаг”,  за исключением управляющих корпоративными инвестиционными фондами в части деятельности по управлению инвестиционными фондами,

е. Центральный депозитарий, предусмотренный Законом Республики Армения “О рынке ценных бумаг”,

ж. страховые (включая перестраховочные) компании и лица, осуществляющие посредническую страховую (включая перестраховочную) деятельность,

з. корпоративные инвестиционные фонды, а также непубличные договорные инвестиционные фонды, не имеющие управляющего,  лицензированного Центральным банком Республики Армения,

и. ломбарды,

к. лица, осуществляющие риэлторскую деятельность,

л. нотариусы,

м. адвокаты, а также индивидуальные предприниматели и юридические лица, оказывающие юридические услуги,

н. бухгалтеры–индивидуальные предприниматели и юридические лица, осуществляющие бухгалтерскую деятельность,

о. аудиторские организации и аудиторы,

п. дилеры драгоценных металлов,

р. дилеры драгоценных камней,

с. арт- дилеры,

т. организаторы аукционов,

у. организаторы игорных домов, игр с выигрышем, включая интернет-игры с выигрышем, лотерей,

ф. лица, оказывающие услуги  доверительного управления и регистрации юридических лиц,

х. кредитные бюро, на которые настоящий Закон распространяется только в частях обязанности по предоставлению установленного статьями 6-8 отчета о подозрительных сделке или деловых отношениях, установленной частью 5 статьи 9 обязанности по учету  и ответственности, установленной пунктами 2, 4, 5 и 6 части 4 статьи 30,

ц. уполномоченый орган по ведению Единого государственного кадастра недвижимого имущества,  на который настоящий Закон распространяется только в частях обязанности по представлению установленных статьями 6-8 отчетов, установленной частью 5 статьи 9 обязанности по учету и ответственности, установленной частью 9 статьи 30,

ч. Государственный орган  регистрации юридических лиц (Государственный регистр), на который настоящий Закон распространяется только в частях обязанности по представлению установленных статьями 6-8  отчетов в случаях, установленных частью 4 статьи 6, а также обязанностей, установленных частями 1 и  5 статьи 9, и ответственности, установленной частью 9 статьи 30;

5) финансовые учреждения – предоставляющие отчет лица, установленные подпунктами “а” – “и” пункта 4 настоящей части;

6) нефинансовые учреждения или лица – предоставляющие отчет лица, установленные подпунктами “к” – “ф” пункта 4 настоящей части.

Статьи 23 и 25 настоящего Закона распространяются на нефинансовые учреждения или лиц только при наличии у них более  10 сотрудников;

7)  уполномоченный орган – Центральный банк Республики Армения;

8) контрольный орган – компетентный орган, лицензирующий (назначающий, присваивающий квалификацию или выдающий разрешение на деятельность иным образом) предоставляющее отчет лицо и осуществляющий контроль;

9) сделка – сделка между предоставляющим отчет лицом и клиентом или уполномоченным лицом, а также клиентом или уполномоченным лицом и другим лицом, которая совершается через предоставляющее отчет лицо или является предметом изучения (рассмотрения) предоставляющего отчет лица. Сделкой может считаться также любое действие, которое влечет возникновение, изменение или прекращение прав и обязанностей на основании  определенной сделки или ее результата;

10) разовая сделка – сделка, в результате которой обязательства по оказанию периодических услуг не возникают и  (или) которая не предполагает установление деловых отношений;
11) взаимосвязанные разовые сделки – однотипные сделки разового характера с участием одной и той же стороны, которые совершаются в течение 24 часов;

12) деловые отношения – периодические услуги, оказываемые предоставляющим отчет лицом клиенту, которые не ограничиваются одной или несколькими разовыми сделками. Деловые отношения не включают в себя деятельность предоставляющего отчет лица, в рамках которой предоставляющее отчет лицо осуществляет для собственных нужд  иную деятельность, отличную от деятельности, установленной законом для  лиц, предоставляющих отчет  данного вида;

13)  клиент – лицо, устанавливающее деловые отношения или находящееся в таких отношениях с предоставляющим отчет лицом, а также лицо, которое предлагает предоставляющему отчет лицу совершить или совершает с ним разовую сделку;

14) фактический выгодоприобретатель – физическое лицо, от имени или в интересах которого  фактически действует клиент и (или) которое фактически контролирует клиента  или лицо, от имени или в интересах которого осуществляются сделка или деловые отношения и (или) которому принадлежит являющийся юридическим лицом клиент или лицо, от имени или в интересах которого осуществляются сделка или деловые отношения. В части юридического лица  фактическим выгодоприобретателем считается также физическое лицо, осуществляющее фактический (реальный) контроль за юридическим лицом или сделкой либо деловыми отношениями и (или) в интересах которого осуществляются сделка или деловые отношения.

Фактическим выгодоприобретателем юридического лица может считаться также физическое лицо, которое:

а.  владеет с правом голосования двадцатью и более процентами дающих право голоса акций (долей, паев, далее - акция) данного юридического лица (за исключением подотчетных эмитентов  в контексте Закона Республики Армения “О рынке ценных бумаг”) или в силу своего участия либо в соответствии с заключенным с юридическим лицом договором имеет возможность предопределять его решения, или

б. является членом органа управления и (или) руководящего органа данного юридического лица, или

в. действует  согласованно с данным юридическим лицом исходя из общих экономических интересов;

15) уполномоченное лицо – лицо, имеющее полномочия на совершение сделки или   осуществление в деловых отношениях определенных юридических или фактических действий от имени клиента и по поручению клиента, в том числе лицо, осуществляющее представительство по доверенности на основании полномочий, предоставленных  ему клиентом, или по другому установленному законом основанию;

16) юридическое лицо – организация или учреждение, имеющие согласно  законодательству Республики Армения и (или) иностранному законодательству  статус юридического лица, а также юридическое образование, не имеющее согласно иностранному законодательству статуса юридического  лица;

17) деловая характеристика клиента – совокупность сведений (представлений) лица, предоставляющего отчет, которые касаются  характера, воздействия и значения деятельности клиента, имеющейся и  предполагаемой динамики  деловых отношений и разовых сделок, объемов и сфер, наличия уполномоченных лиц и фактических выгодоприобретателей, идентификации и характера аффилированности, а также других относящихся к деятельности клиента фактов и обстоятельств;

18) другая сторона сделки – другой участник осуществляемой клиентом сделки, который предоставляет (передает) или которому адресуется  вытекающее из сделки имущество;
19) надлежащее изучение клиента – процесс получения и анализа  предоставляющим отчет лицом сведений (включая документы) о клиенте, его идентификации и деловой характеристике в целях создания о нем надлежащего представления с применением подхода, основанного на рисках, который включает:

а. идентификацию и проверку личности  клиента (в том числе уполномоченного им лица и фактического выгодоприобретателя),

б. выяснение цели и  предполагаемого характера деловых  отношений,

в. текущее надлежащее изучение деловых отношений;

20) риск – обстоятельство, свидетельствующее об опасности отмывания денег и финансирования терроризма и о ее вероятности, которое может характеризоваться в соответствии со странами или с географическим расположением, типом клиентов, видом сделок или типами деловых отношений, видом услуг или другими критериями;

21) критерий высокого риска -  критерий,  установленный настоящим Законом, правовыми актами уполномоченного органа, а также внутренними правовыми актами предоставляющего отчет лица, который свидетельствует о высокой степени вероятности отмывания денег или финансирования терроризма, в том числе политически влиятельное лицо, член его семьи или аффилированное с ним иным образом лицо (отец, мать, супруг, бабушка, дедушка, сестра, брат, дети, родители супруга), являющиеся вероятными или существующими клиентами, или фактические выгодоприобретатели, лица (включая финансовые учреждения), которые находятся  или проживают в несоответствующих странах или территориях, или являются выходцами (происходят) из таких стран или территорий, все сложные или необычные сделки с крупными суммами, а также сделки или деловые отношения с необычными условиями, экономические или иные правомерные цели которых не являются очевидными. При этом наличие критерия выского риска  в сделке или деловых отношениях  в предусмотренных уполномоченным органом случаях может определяться сочетанием установленных критериев;

22) расширенное изучение клиента -  расширенное применение предоставляющим отчет лицом процесса надлежащего изучения клиента, в ходе которого в дополнение к установленным действиям надлежащего изучения клиента необходимо также как минимум:

а. получить одобрение старшего руководства до налаживания деловых отношений, для продолжения деловых отношений, а также в случаях, когда в дальнейшем выясняется, что клиент или фактический выгодоприобретатель характеризуется критерием высокого риска либо сделка или деловые отношения содержат такой критерий,

б. принять необходимые меры для выяснения источника доходов и имущества клиента,

в. по возможности досконально изучить предварительные условия и цель сделки и деловых отношений,

г. провести расширенный текущий мониторинг в случае политически влиятельного лица;

23) критерий низкого риска – установленный настоящим Законом или правовыми актами уполномоченного органа критерий, который свидетельствует о низкой  возможности отмывания денег или финансирования терроризма, в том числе эффективно контролируемые с точки зрения борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма финансовые учреждения, государственные органы, органы местного самоуправления,  государственные некоммерческие организации, государственные управленческие учреждения, за исключением органов или организаций, находящихся в несоответствующих странах или территориях. При этом наличие критерия низкого риска в сделке или деловых отношениях в установленных уполномоченным органом случаях может определяться совокупностью установленных критериев;

24) упрощенное изучение клиента – ограниченное применение представляющим отчет лицом процесса надлежащего изучения клиента, в случае которого при  идентификации и установлении личности собираются следующие данные:

а. для физического лица -  фамилия, имя и данные удостоверяющего личность документа,

б. для юридичнского лица – наименование и идентификационный номер (номер государственной регистрации, государственного учета и прочее),

в. для государственного органа и органа местного самоуправления – полное официальное наименование;

25) политически влиятельное лицо – бывшее или действующее высокопоставленное государственное должностное  лицо иностранного государства или иностранной территории,  которое осуществляло или осуществляет важные  государственные, политические или  публичные функции. При этом круг политически влиятельных лиц не включает в себя лиц, осуществляющих публичные функции среднего и низшего звена. Политически влиятельными лицами, в частности, являются:

а. руководители государства, руководители правительства, министры и заместители министра,

б. члены парламента,

в. члены суда высшей инстанции, конституционного суда или других высоких судебных инстанций, решения которых не подлежат обжалованию, за исключением случаев обжалования, обусловленного специфическими обстоятельствами,

г. члены суда аудиторов или члены совета центрального банка,

д. послы, полномочные представители и высокопоставленные офицеры вооруженных сил;

е. видные деятели политической партии,

ж. члены органов управления, руководящих и  контрольных органов организации, являющейся государственной собственностью;

26)  несоответствующая страна или территория -  согласно опубликованным уполономоченным органом спискам зарубежная страна или территория, не применяющая  или применяющая ненадлежащим образом международные требования по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма;

27) центр жизненных интересов – место, в котором сосредоточены семейные или экономические интересы лица. Семейный или экономический интерес может проявляться в месте, где находится  жилой дом (квартира) лица, в котором (которой) проживает лицо и (или) его семья, в котором (которой) находится его (семьи) основное личное  или семейное имущество,  или место осуществления основной хозяйственной (профессиональной) деятельности;

28) старшее руководство – орган или сотрудник предоставляющего отчет лица, который правомочен принимать решения и совершать действия по предупреждению отмывания денег и финансирования терроризма от имени предоставляющего отчет лица;

29) орган внутреннего мониторинга – подразделение или сотрудник предоставляющего отчет лица, осуществляющие установленные настоящим Законом и правовыми актами уполномоченного органа функции по предупреждению отмывания денег или финансирования терроризма, за исключением установленных уполномоченным органом подразделений или сотрудников, а также предоставляющее отчет лицо, осуществляющее свои функции единолично. В установленных уполномоченным органом случаях и порядке функции органа внутреннего мониторинга предоставляющего отчет лица могут быть отведены лицу, осуществляющему специализированную деятельность;

30) подозрительные сделка или деловые отношения -  сделка или деловые отношения, при которых имеются подозрение или достаточные основания для подозрений, что имущество получено преступным путем или связано с терроризмом, террористическими действиями, террористическими организациями или террористами-одиночками, или с лицами, финансирующими терроризм, либо оно было использовано или имеется намерение использовать его в террористических целях либо террористическими организациями или террористами-одиночками, или лицами, финансирующими терроризм;

31) критерий подозрительных сделки или деловых отношений – установленные правовыми актами уполномоченного органа, а также внутренними правовыми актами предоставляющего отчет лица ситуация или признак, свидетельствующие о возможности отмывания денег или финансирования терроризма;

32) типология – установленная правовыми актами уполномоченного органа, а также внутренними правовыми актами предоставляющего отчет лица вероятностная схема, описывающая логику и последовательность действий и (или) шагов, направленных на отмывание денег или финансирование терроризма;

33) лицо, связанное с терроризмом, –  любые террорист-одиночка, включая любое подозреваемое, обвиняемое в терроризме или попытке терроризма или осужденное за это лицо либо террористическая организация, аффилированное с ними лицо; действующее на их стороне или от их имени, или по их указанию, либо непосредственно или опосредованно принадлежащее  им или используемое ими лицо, или другое управляемое ими лицо, которое включено в перечни, опубликованные резолюциями Совета Безопасности Организации Объединенных Наций или согласно им либо уполномоченным органом;

34) приостановление сделки или деловых отношений – временный запрет на фактическое и юридическое движение имущества - предмета подозрительных сделки или деловых отношений;
35) отклонение осуществления сделки или деловых отношений – неосуществление действий, предусмотренных для совершения сделки или установления деловых отношений;

36) прекращение сделки или деловых отношений – прерывание совершения сделки или осуществления деловых отношений;

37) замораживание имущества – запрет на фактическое и (или) юридическое движение имущества, непосредственно или опосредованно принадлежащее лицам, связанным с терроризмом, либо контролируемое ими, в том числе запрет на непосредственное или опосредованное владение, использование или распоряжение этим имуществом, а также запрет на установление каких-либо деловых отношений (включая финансовые услуги) или  осуществление разовых сделок – на неопределенный срок;

38) ценная бумага – установленные Гражданским кодексом Республики Армения ценные бумаги, в том числе облигация, чек (чековая книжка), вексель (заемное письмо), акция, коносамент, банковское удостоверение (банковская книжка, банковский сертификат), складское свидетельство и другие установленные законом ценные бумаги;

39) банк-ширма (“shell”) – банк, который, будучи учрежденным, зарегистрированным, лицензированным либо иным способом инкорпорированным в какой-либо стране, в действительности не управляется или не имеет места физического присутствия или деятельности на ее территории и который не аффилирован с какой-либо группой  финансовых учреждений, осуществляющих регулируемую деятельность,  подлежащую эффективному консолидированному контролю;

40) транзитный счет – открытый в финансовом учреждении  корреспондентский счет,  непосредственно используемый клиентом финансового учреждения - корреспондента для совершения сделок от своего имени;

41) финансовая группа – группа, в составе которой имеется юридическое лицо, руководящее деятельностью и координирующее функции  юридических лиц- членов группы  (в том числе филиалы и (или) представительства, осуществляющие применяемые всей группой политику и  процедуры  в  борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма), которые в целях осуществления эффективного консолидированного контроля на уровне группы осуществляют деятельность, предусмотренную подпунктами “а”, “д”, “е” или “ж”  пункта 4 части 1 статьи 3 настоящего Закона.

ГЛАВА 2
ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА

Статья 4. Применение предоставляющими отчет лицами подхода, основанного на рисках

1. Финансовые учреждения, нефинансовые учреждения и лица должны выявлять и оценивать  свои возможные и существующие риски отмывания денег и финансирования терроризма и иметь политику эффективного управления выявленными рисками и сдерживания этих рисков, механизмы и процедуры контроля.

2. Финансовые учреждения, нефинансовые учреждения и лица при оценке рисков отмывания денег и финансирования терроризма до определения общего уровня риска и установления соответствующего уровня сдерживания рисков должны учитывать все факторы риска и могут принимать дифференцированные меры в соответствии с видом и уровнем риска.

3. Финансовые учреждения, нефинансовые учреждения и лица должны периодически, но не реже чем один раз в год, пересматривать свои возможные и существующие риски  отмывания денег и финансирования терроризма.

4. Финансовые учреждения наряду с другими рисками  отмывания денег и финансирования терроризма должны выявлять и оценивать возможные и существующие риски, связанные с оказанием новых видов услуг или внедрением новых способов их оказания, а также применением новых или развивающихся технологий.

5. Финансовые учреждения должны осуществлять предусмотренные частью 4 настоящей статьи выявление и оценку отмывания денег и финансирования терроризма соответственно до оказания новых видов услуг или внедрения новых способов их оказания или применения новых или развивающихся технологий.

Статья 5. Представление сведений, содержащих тайну

1. Предоставляющее отчет лицо в соответствии с настоящим Законом и принятыми на его основании правовыми актами обязано представлять в уполномоченный орган установленные сведения об отмывании денег и финансировании терроризма, в том числе установленные законом сведения, содержащие тайну.

2. Нотариусы, адвокаты, а также оказывающие юридические услуги индивидуальные предприниматели и юридические лица, бухгалтеры-индивидуальные предприниматели и осуществляющие бухгалтерскую деятельность юридические лица, аудиторские организации и аудиторы представляют в уполномоченный орган установленные настоящим Законом сведения только в случаях, не противоречащих требованию соблюдения тайны, установленному  регулирующими их деятельность законами. К таким нефинансовым учреждениям или лицам установленное законом требование соблюдения тайны может применяться только в случае сведений, которые были получены от клиента или других источников в связи с защитой ими клиента или представлением его интересов в судебном, административном, арбитражном или третейском производстве при осуществлении отведенной им законом деятельности, а также при предоставлении юридической консультации, за исключением случаев, когда клиент получает консультацию в целях отмывания денег или финансирования терроризма.

Статья 6. Сделка или деловые отношения, подлежащие информированию

1. Предоставляющее отчет лицо представляет в уполномоченный орган отчет о подозрительных сделке или деловых отношениях и (или) сделке, подлежащей обязательному информированию.

2. Отчет о подозрительных сделке или деловых отношениях предоставляется всеми предоставляющими отчет лицами в соответствии с видами сделок или типами деловых отношений, установленных для каждого предоставляющего отчет лица, независимо от размера привлеченных в них сумм, за исключением случая, установленного пунктом 5 части 4 настоящей статьи.

3. Отчет о сделке, подлежащей обязательному информированию, предоставляется следующими предоставляющими отчет лицами по определенным видам сделок и ограничений, к которым относятся:

1) в случае финансовых учреждений – безналичные сделки, сумма которых превышает 20 млн. драмов, а также связанные с наличностью сделки, сумма которых превышает 5 млн. драмов;

2) в случае нотариусов, игорных домов, организаторов игр с выигрышем, включая интернет-игры с выигрышем, лотерей, Государственного органа регистрации юридических лиц (Государственного регистра), а также уполномоченного органа по ведению Единого государственного кадастра недвижимого имущества – сделки, сумма которых превышает 20 млн. драмов, за исключением сделок по купле-продаже недвижимого имущества, в случае которых отчет предоставляется при превышении ими суммы в 50 млн. драмов. В случае совершения установленных настоящим пунктом сделок по наличному расчету отчет предоставляется при превышении ими суммы в 5 млн. драмов.

4. Обязанность по предоставлению установленного частями 2 и (или) 3 настоящей статьи отчета на предоставляющих отчет лиц, установленных пунктами 1- 5 настоящей части,  распространяется в следующих случаях:

1) на нотариусов, адвокатов, а также оказывающих юридические услуги индивидуальных предпринимателей и юридических лиц,  бухгалтеров – индивидуальных предпринимателей и осуществляющих бухгалтерскую деятельность юридических лиц, аудиторские организации и аудиторов – только  в части подготовки или осуществления следующих видов сделок или типов деловых отношений:

а. купля-продажа недвижимого имущества,

б.  управление имуществом клиента,

в.  управление банковскими счетами и счетами ценных бумаг,

г. предоставление имущества для учреждения, деятельности юридических лиц или управления ими,

д.   осуществление функций учреждения, деятельности юридических лиц или управления ими, а также отчуждение (приобретение) доли (участия, пая и прочего) в уставном капитале (складочном долевом капитале и прочем) юридических лиц или отчуждение (приобретение) акций (долей, паев и прочего)  юридических лиц  по номинальной или рыночной стоимости;

2) на организаторов игорных домов, игр с выигрышем, включая интернет-игры с выигрышем, лотерей,  только в следующих случаях:

а.  приобретение игровых жетонов (лотерейных билетов),

б. произведение ставок,

в. выплата или предоставление выигрышей,

г. совершение финансовых сделок, связанных с подпунктами “а” – “в” настоящего пункта;

3)  на лиц, оказывающих услуги доверительного управления и регистрации юридических лиц, – только в следующих случаях:

а.  выступление в качестве агента-учредителя (представителя) при оказании услуг регистрации юридических лиц,

б. выступление в качестве директора (исполнительного органа)  компании, участника в товариществе (отведение полномочий выступления другому лицу) либо осуществление аналогичных функций управления юридическим лицом,

в. предоставление юридическому лицу места нахождения (деятельности, корреспондентного или административного),

г. выступление (отведение полномочий выступления другому лицу) доверительным управляющим сформированными финансовыми средствами или осуществление аналогичной функции для другого юридического образования с согласия сторон,

д. выступление в качестве акционера другого юридического лица (отведение полномочий выступления другому лицу);

4) на орган, регистрирующий юридических лиц (Государственный регистр),  - только в части государственной регистрации, связанной с  отчуждением (приобретением) доли (участия, пая и прочего) в уставном капитале (складочном долевом капитале и прочих) или  с формированием или изменением уставного капитала  (складочного долевого капитала и прочих) юридических лиц;

5) дилеров драгоценных металлов и дилеров драгоценных камней – только в части сделок по наличному расчету, превышающих 5 млн. драмов.

5. Предоставляющему отчет лицу, его сотрудникам и представителям запрещается сообщать лицу, в отношении которого в уполномоченный орган предоставляются отчет или иные сведения, а также другим лицам о факте предоставления отчета или иных сведений.

6.  Случаи освобождения от обязанности предоставления отчета в отношении сделок, установленных частью 3 настоящей статьи, устанавливаются уполномоченным органом согласно видам сделок, случаев и (или) ограничений.

Статья 7. Классификация сделки или деловых отношений в качестве подозрительных

1. Предоставляющее отчет лицо должно классифицировать сделку или деловые отношения, в том числе опыт совершения сделки или установления деловых отношений, в качестве подозрительных, предоставить уполномоченному органу отчет о подозрительных сделке или деловых отношениях, предусмотренных статьей 8 настоящего Закона, если оно подозревает или имеет достаточные основания подозревать, что включенное в сделку или деловые отношения имущество получено преступным путем или связано с терроризмом, террористическими действиями, террористическими организациями либо террористами-одиночками, либо с лицами, финансирующими терроризм, или оно было использовано, или имеется намерение его использования в террористических целях либо террористическими организациями, либо террористами-одиночками, либо лицами, финансирующими терроризм.

2. Предоставляющее отчет лицо должно рассмотреть вопрос классификации сделки  или деловых отношений в качестве подозрительных и предоставления уполномоченному органу отчета о предусмотренных статьей 8 настоящего Закона подозрительных сделке или деловых отношениях в том случае, когда рассматриваемая ситуация полностью или частично соответствует критериям или типологии подозрительных сделки или деловых отношений либо предоставляющему отчет лицу становится очевидно, что хотя подозрительность заключенной или предлагаемой сделки  или деловых отношений не следует из критериев или типологии подозрительных сделки или деловых отношений, но логика, продвижение (динамика) или другие обстоятельства их совершения дают основание предполагать, что они могут осуществляться в целях отмывания денег или финансирования терроризма.

3. В установленных частью 2 настоящей статьи случаях, если в результате рассмотрения сделка или деловые отношения не классифицируются в качестве подозрительных и уполномоченному органу не предоставляется отчет о подозрительных сделке и деловых отношениях, предусмотренных статьей 8 настоящего Закона, то обоснование неклассификации сделки или деловых отношений в качестве  подозрительных, сделанные заключения, ход анализа и результаты документируются и хранятся в порядке и сроки, установленные настоящим Законом.

Статья 8. Содержание и порядок предоставления отчета о подлежащих обязательному информированию сделке и подозрительных сделке или деловых отношениях

1. В отчете о подлежащих обязательному информированию сделке и подозрительных сделке или деловых отношениях указываются:

1) данные клиента, уполномоченного лица, другой стороны сделки, в случае подозрительной сделки также фактического выгодоприобретателя, включая:

а. для физического лица или индивидуального предпринимателя – имя, фамилию, гражданство, адрес учета (при наличии) и место проживания, год, месяц, день рождения, серию, номер и год, месяц, день выдачи удостоверяющего личность документа, а для индивидуального предпринимателя также номер учета и учетный номер налогоплательщика,

б. для юридического лица – название, место нахождения, идентификационный номер (государственный регистрационный номер,  номер учета или другое) и учетный номер налогоплательщика, при его наличии,

в. в случае представления отчета финансовыми учреждениями – также номер банковского счета клиента;

2) описание предмета сделки или деловых отношений;

3) сумма сделки;

4) дата совершения сделки или установления деловых отношений.

2. В отчете о подозрительных сделке или деловых отношениях указываются описание подозрения и критерии и (или) типология классификации сделки или деловых отношений в качестве сомнительных, при их наличии, а также обстоятельства приостановления, отклонения или прекращения сделки или деловых отношений либо замораживания имущества лиц, связанных с терроризмом.

3. Отчет должен быть представлен под очередным номером для финансовых учреждений и нефинансовых учреждений или лиц, за подписью ответственного сотрудника органа внутреннего мониторинга, а для  предоставляющих отчет лиц, указанных в пунктах “х” – “ч” пункта 4 части 1 статьи 3 настоящего Закона, за подписью ответственного сотрудника (бумажный вариант также скрепленный печатью, при наличии печати). В отчете указывается номер учета предоставляющего отчет лица  в уполномоченном органе.

4. В случае, если в сделке или деловых отношениях в статусе клиента, уполномоченного лица, другой стороны сделки выступает государственный орган или орган местного самоуправления, то в отчете указываются только полное официальное наименование органа и страна.

5. Уполномоченный орган в зависимости от вида предоставляющих отчет лиц устанавливает форму, порядок и сроки предоставления отчета, а также исключения при включении в отчет данных, установленных настоящей статьей.

Статья 9.  Процедуры, осуществляемые при государственной регистрации, регистрации изменений юридического лица и лицензировании финансового учреждения, а также обязанность предоставляющих отчет лиц по учету

1. В случае государственной регистрации юридического лица, изменения уставного капитала (складочного долевого капитала и прочих) или состава учредителей, участников, членов, пайщиков, акционеров учредители (участники, члены, пайщики, акционеры и прочие) обязаны в соответствии с формой, порядком и сроками, установленными уполномоченным органом, представить в Государственный орган регистрации юридических лиц (Государственный регистр) объявление о фактических выгодоприобретателях юридического лица.  Государственный орган регистрации юридических лиц (Государственный регистр) предоставляет уполномоченному органу экземпляр этого объявления в случае  запроса.

2. В случае непредставления установленных частью 1 настоящей статьи данных о фактическом выгодоприобретателе, указания неправильных  (в том числе ложных или недостоверных) или неполных данных юридическое лицо подлежит установленной законом ответственности.

3. В процессе лицензирования (назначения, присвоения квалификации или  выдачи разрешения на деятельность в иной форме) финансового учреждения контрольный орган обязан истребовать сведения, установленные уполномоченным органом (включая документы), и проверить достоверность этих сведений.

4. Контрольный орган обязан  в течение 15 дней, следующих за лицензированием (назначением, присвоением квалификации или выдачи разрешения на деятельность в иной форме)  и прекращением лицензии (назначения, присвоения квалификации или выдачи разрешения на деятельность в иной форме) предоставляющего отчет лица, уведомить об этом уполномоченный орган.

5. Предоставляющее отчет лицо (за исключением финансового учреждения)  обязано в месячный срок после лицензирования (назначения, присвоения квалификации или  выдачи разрешения на деятельность в иной форме) встать на учет в уполномоченном органе в порядке, установленном уполномоченным органом.

6. Финансовые учреждения обязаны встать на учет в уполномоченном органе в порядке, установленном уполномоченным органом.

ГЛАВА 3
УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ОРГАН

Статья 10. Уполномоченный орган

1. К компетенции уполномоченного органа относятся:

1) получение отчетов и других сведений (включая документы) от предоставляющих отчет лиц, сведений от государственных органов (включая документы);

2) анализ полученных отчетов и сведений (включая документы);

3) уведомление органов, осуществляющих уголовное преследование, в случаях, предусмотренных статьей 13 настоящего Закона;

4) истребование и получение от  предоставляющих отчет лиц иных вытекающих из целей настоящего Закона сведений (включая документы), в том числе истребование и получение установленных законом сведений, содержащих тайну, за исключением случаев, установленных частью 2 статьи 5 настоящего Закона;

5) истребование от государственных, в том числе контрольных и осуществляющих уголовное преследование органов сведений (включая документы), вытекающих из целей настоящего Закона, в том числе установленных законом сведений, содержащих тайну;

6) дача предписаний, направленных на надлежащее исполнение предоставляющими отчет лицами обязанностей, установленных настоящим Законом и принятыми на его основании правовыми актами (при наличии органов, контролирующих нефинансовые учреждения или лиц, – при посредстве этих органов), в том числе  предписаний по классификации сделки или деловых отношений в качестве подозрительных, приостановлению, отклонению или прекращению   осуществления сделки или деловых отношений на основании предоставленных им идентификационных данных, критериев или типологии подозрительных сделки или деловых отношений;

7) принятие установленных настоящим Законом правовых актов в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, в том числе утверждение инструкций, разъясняющих процедуры применения правовых актов, включая инструкции по критериям или типологии подозрительных сделки или деловых отношений;

8) осуществление в установленных настоящим Законом порядке и случаях контроля за предоставляющими отчет лицами, содействие другим контрольным органам в осуществлении контроля, в том числе представление ходатайства о применении мер ответственности;

9) установление случаев и периодичности проведения финансовыми учреждениями внутреннего аудита, требование проведения внешнего аудита в сфере предупреждения отмывания денег и финансирования терроризма;

10)  применение установленных настоящим Законом и Кодексом об административных правонарушениях Республики Армения мер ответственности за вовлеченность в отмывание денег и финансирование терроризма  в отношении юридических лиц, а также предоставляющих отчет лиц, которые не имеют установленных законом контрольных органов либо в части которых отсутствует  правовое регулирование осуществления функций, отведенных контрольному органу в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма;

11) приостановление подозрительных сделки или деловых отношений, замораживание имущества лиц, связанных с терроризмом;

12) составление, пересмотр и опубликование в соответствии с частью 2 статьи 28 настоящего Закона списков лиц, связанных с терроризмом;

13) периодическое предоставление в установленном уполномоченным органом порядке сведений предоставляющим отчет лицам относительно отчетов, предоставленных лицами, предоставляющими отчет (обеспечение обратной связи);

14) проведение обучения по вопросам борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также присвоение сотрудникам органа внутреннего мониторинга финансовых учреждений квалификации на основании части 2 статьи 24 настоящего Закона;

15) опубликование годового отчета о своей деятельности;

16) публичное информирование о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма;

17) заключение в установленном статьей 14 настоящего Закона порядке соглашений о сотрудничестве с международными структурами и иностранными органами финансовой разведки, обмен вытекающими из целей настоящего Закона сведениями (включая документы), в том числе установленными законом сведениями,  содержащими тайну;

18) опубликование по согласованию с уполномоченным органом в сфере иностранных дел Республики Армения списков несоответствующих стран или территорий на основании данных, опубликованных международными структурами и (или) зарубежными странами, действующими в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма;

19)  дача предоставляющим отчет лицам  предписания по принятию соответствующих мер к лицам (включая финансовые учреждения), которые находятся или проживают в несоответствующих странах или территориях или являются выходцами (происходят) из несоответствующих стран или территорий;

20)  установленные настоящим Законом другие полномочия.

2. Исходя из целей настоящего Закона в уполномоченном органе действует ответственное структурное подразделение – центр финансового мониторинга, который на основании устава  и иных правовых актов, утвержденных высшим органом управления уполномоченного органа, осуществляет для уполномоченного органа полномочия, установленные частью 1 настоящей статьи, за исключением полномочий, отведенных высшему органу управления и высшему должностному лицу  уполномоченного органа.

3. Высший орган управления уполномоченного органа утверждает устав, программу деятельности, бюджет центра финансового мониторинга, осуществляет полномочия, установленные пунктом 9 части 1 настоящей статьи.

4. Полномочие, установленное пунктом 7 части 1 настоящей статьи, в установленном законодательством порядке осуществляется высшим органом управления и высшим должностным лицом  уполномоченного органа, а полномочия, установленные пунктами 10 и 11 настоящей статьи, - высшим органом управления.

5. Руководителя и сотрудников центра финансового мониторинга назначает на работу и освобождает от работы высший орган управления уполномоченного органа.

6. Центр финансового мониторинга с периодичностью и в порядке, которые установлены высшим органом управления уполномоченного органа, предоставляет этому органу отчет о своей деятельности.

7. Центр финансового мониторинга должен обеспечивать необходимые условия для безопасного хранения получаемых, анализируемых и предоставляемых сведений, установленных настоящим Законом. Эти сведения могут быть доступны только в установленном законом  порядке для компетентных органов и лиц.

8. Сотрудники центра финансового мониторинга, которым доступны получаемые, анализируемые и предоставляемые сведения, в ходе исполнения своих обязанностей и после их прекращения в установленном законом и правовыми актами уполномоченного органа порядке хранят являющиеся тайной сведения, а также в установленном законом порядке несут ответственность за их незаконное разглашение. Подобные сведения могут быть использованы только в целях настоящего Закона.

Статья 11. Нормативные правовые акты, принимаемые уполномоченным органом

1. Исходя из целей настоящего Закона принимаемыми уполномоченным органом нормативными правовыми актами в сфере предупреждения отмывания денег и финансирования терроризма могут устанавливаться:

1) минимальные требования, предъявляемые к порядку осуществления функций органом управления предоставляющего отчет лица, в том числе органом внутреннего мониторинга;

2) минимальные требования, предъявляемые к надлежащему (в том числе расширенному или упрощенному) изучению предоставляющим отчет лицом клиента, сбору, учету, хранению и обновлению сведений (включая документы);

3) периодичность осуществления надлежащего изучения предоставляющим отчет лицом имеющихся клиентов и минимальные требования, предъявляемые к случаям;

4) порядок утверждения и изменения внутренних правовых актов, минимальные требования, предъявляемые к внутренним правовым актам предоставляющего отчет лица;

5) случаи и периодичность проведения внутреннего аудита предоставляющим отчет лицом, а также порядок приглашения внешнего аудита;

6) случаи представления предоставляющим отчет лицом  отчета о подлежащих обязательному информированию сделке и подозрительных сделке или деловых отношениях в электронном варианте, виды, порядок и сроки предоставления отчетов  - в зависимости от вида предоставляющего отчет лица, а также случаи установления исключений при включении в отчет данных, установленных статьей 8 настоящего Закона;

7) порядок учета предоставляющего отчет лица в уполномоченном органе;

8) сведения (включая документы), истребуемые контрольным органом в ходе лицензирования (назначения, присвоения квалификации или выдачи разрешения на деятельность в ином виде) финансового учреждения;

9) форма, порядок и сроки представления в Государственный орган регистрации юридических лиц (Государственный регистр) объявления о фактических выгодоприобретателях;

10) критерии высокого или низкого риска отмывания денег и финансирования терроризма и порядок их определения;

11) содержание, форма, порядок и сроки представления  сведений, предоставляемых уполномоченному органу таможенными органами в случаях ввоза, вывоза или транзитного перемещения валюты и платежных инструментов;

12) минимальные требования, предъявляемые к процессу мониторинга (проведению анализа) в связи с классификацией предоставляющим отчет лицом сделки или деловых отношений в качестве подозрительных;

13) порядок квалификации сотрудников органа внутреннего мониторинга предоставляющего отчет лица и критерии их профессионального соответствия, исключения, оговариваемые для сотрудников или иных подразделений органа внутреннего мониторинга   нефинансового учреждения или лица, а также случаи и порядок отведения функций органа внутреннего мониторинга лицу, осуществляющему профессиональную деятельность;

14) порядок, формы предоставления статистических данных, полученных от государственных органов, и сроки  их  сбора;

15) порядок рассмотрения просьбы лиц, включенных в перечни, предусмотренные частью 2 статьи 28 настоящего Закона, об их исключении из  таких перечней, порядок размораживания имущества лиц, связанных с терроризмом;

16) минимальные требования предоставляющего отчет лица к выбору, обучению и квалификации компетентных сотрудников в сфере предупреждения отмывания денег и финансирования терроризма;

17) порядок и условия декларирования перемещения, отправления, ввоза, вывоза ценных бумаг на предъявителя через таможенную границу;

18) другие положения, установленные настоящим Законом.

2. Нормативные правовые акты, регулирующие деятельность нефинансовых учреждений или лиц, согласовываются с соответствующими контрольными органами.

Статья 12. Защита сведений

1. Уполномоченному органу запрещается обнародование любого получаемого, анализируемого и предоставляемого им сведения, в том числе  сведений, относящихся к лицу, предоставившему уполномоченному органу отчет или другие данные о подозрительных сделке или деловых отношениях и (или) участвовавшему в их предоставлении или привлеченному уполномоченным органом к предоставлению информации органам, осуществляющим уголовное преследование, их доведение в устной или письменной форме до средств массовой информации или доведение до сведения других лиц иным образом, прямое или косвенное предоставление другим лицам возможности получать подобные сведения, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Законом.

2. Получаемая уполномоченным органом и сохраняемая им информация, вытекающая из целей настоящего Закона, а также другие доступные уполномоченному органу сведения не могут быть предоставлены либо использованы в каких-либо иных целях, не связанных с борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма.  В предусмотренных настоящим Законом случаях уведомления и другие сведения, предоставленные уполномоченным органом органам уголовного преследования,  являются оперативной информацией и могут быть использованы только в установленном законодательством порядке.

ГЛАВА 4
СОТРУДНИЧЕСТВО, ОСУЩЕСТВЛЯЕМОЕ В ЦЕЛЯХ ЗАКОНА

Статья 13. Взаимоотношения уполномоченного органа и других органов

1. Уполномоченный орган в целях эффективного осуществления борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в предусмотренных настоящим Законом порядке и пределах сотрудничает с другими органами, включая контрольные органы и органы, осуществляющие уголовное преследование, путем заключения двусторонних соглашений или  без них.

2. Уполномоченный орган в целях обеспечения соответствия предоставляющих отчет лиц требованиям настоящего Закона и принятых на его основании правовых актов сотрудничает с контрольными органами в порядке, установленном статьей 29 настоящего Закона.

3. Уполномоченный орган направляет органам, осуществляющим уголовное преследование, уведомление, если в результате анализа, проведенного на основании полученного в установленном настоящим Законом порядке отчета или иных сведений от предоставляющих отчет лиц,  приходит к заключению, что имеются обоснованные подозрения, связанные с отмыванием денег или финансированием терроризма. Уполномоченный орган одновременно с уведомлением или впоследствии может по собственной инициативе представить осуществляющим уголовное преследование органам  в дополнение к уведомлению также другие сведения, связанные с указанными в уведомлении обстоятельствами. Уведомление или предоставленные в дополнение к уведомлению сведения могут содержать установленные законом сведения, являющиеся тайной.

4. Уполномоченный орган на основании запроса органов уголовного преследования предоставляет имеющиеся в его распоряжении сведения, в том числе установленные законом сведения, являющиеся тайной, если запрос содержит достаточные обоснования подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма или в отношении случая отмывания денег или финансирования терроризма. Такие сведения предоставляются в 10-дневный срок, если иной срок  в запросе не указан или если по обоснованному мнению уполномоченного органа нет необходимости в более длительном сроке ответа на запрос.

5. В случае истребования сведений, установленных пунктами 4 и 5 части 1 статьи 10 настоящего Закона, предоставляющие отчет лица, государственные, в том числе контрольные и осуществляющие уголовное преследование органы должны предоставить эти сведения уполномоченному органу в 10-дневный срок, если в запросе не указан другой срок или если, по обоснованному мнению государственного органа, нет необходимости в более длительном сроке ответа на запрос.

Органы, осуществляющие уголовное преследование, предоставляют сведения, содержащие тайну предварительного следствия, если запрос уполномоченного органа содержит достаточные обоснования подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма или в отношении случая отмывания денег или финансирования терроризма.

6. Органы, осуществляющие уголовное преследование, извещают уполномоченный орган о решениях, принятых по результатам рассмотрения установленных частью 4 настоящей статьи уведомлений и установленных частью 3 настоящего Закона сведений,  а при возбуждении уголовного дела также по результатам проведенного предварительного следствия,  - в 10-дневный срок после принятия решения.

7. Уполномоченный орган в течение трех рабочих дней после извещения его таможенным органом о приостановлении перемещения по таможенной границе валютных ценностей  и (или) ценных бумаг на предъявителя  обязан уведомить таможенный орган о прекращении приостановления или направить уведомление правоохранительному органу.  В случае направления уведомления уполномоченный орган предоставляет сведения относительно  обоснования возможной связи приостановленных валютных ценностей и (или) ценных бумаг на предъявителя с отмыванием денег и финансированием терроризма.  Уполномоченный орган незамедлительно извещает таможенный орган о направлении уведомления.

8. Государственные органы в сфере борьбы с отмыванием  денег и финансированием терроризма  должны обобщать и предоставлять уполномоченному органу  в порядке, по форме и в сроки, установленные уполномоченным органом, периодические статистические данные, которые должны содержать:

1) число и описание уголовных дел, возбужденных по признакам отмывания денег и финансирования терроризма, а также преступлений, предшествующих отмыванию денег, которые включены в список, установленный уполномоченным органом по согласованию с Прокуратурой Республики Армения;

2) стоимость изъятого в ходе расследования уголовных дел, возбужденных по признакам отмывания денег и финансирования терроризма, или находящегося под арестом имущества – по отдельным делам;

3) число уголовных дел, возбужденных по признакам отмывания денег и финансирования терроризма, уголовное преследование по которым прекращено, а также причины прекращения;

4) число и описание уголовных дел, возбужденных по признакам отмывания денег и финансирования терроризма и находящихся на стадии судебного разбирательства;

5) число судебных приговоров (обвинительных и оправдательных), вынесенных  в связи с уголовными делами,  возбужденными по признакам отмывания денег и финансирования терроризма, другими преступлениями,  связанными с ними, назначенные наказания, а также стоимость конфискованного и взысканного имущества;

6) сведения о запросах по уголовным делам об отмывании денег и финансировании терроризма, полученных и направленных в рамках международной  правовой помощи;

7) сведения о проверках соответствия законодательству об отмывании денег и финансировании терроризма неподконтрольных уполномоченному органу лиц, предоставляющих отчет,  а также о мерах ответственности, примененных в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения законодательства.

Статья 14. Международное сотрудничество

1. Уполномоченный орган и государственные компетентные органы сотрудничают с действующими в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма международными структурами и соответствующими органами зарубежных стран (в том числе иностранными органами финансовой разведки) в рамках международных договоров,  а в случае их отсутствия – в порядке, принятом в международной практике.

2. Уполномоченный орган по собственной инициативе или в связи с запросом обменивается сведениями (включая документы), в том числе установленными законом сведениями, содержащими тайну, с иностранными органами финансовой разведки, которые на основании обязанностей, вытекающих из двусторонних соглашений или членства в международных структурах, обеспечивают адекватную конфиденциальность сведений  и используют эти сведения исключительно в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

3. Уполномоченный орган не правомочен раскрывать какому-либо третьему лицу, а также использовать или передавать в пользование с целью уголовного преследования, в административных или судебных целях получаемые в рамках международного сотрудничества сведения  без предварительного на то согласия иностранной структуры или органа, предоставивших эти сведения.

4. Исходя из целей настоящей статьи уполномоченный орган вправе заключать соглашения о струдничестве с иностранными органами финансовой разведки.

ГЛАВА 5
НАДЛЕЖАЩЕЕ ИЗУЧЕНИЕ КЛИЕНТА, СМЕЖНЫЕ С ЭТИМ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА И ХРАНЕНИЕ ИНФОРМАЦИИ

Статья 15. Запрет на препятствование надлежащему изучению сделок или деловых отношений, ценных бумаг клиента, а также фиктивную  банковскую деятельность

1. В Республике Армения запрещается открывать, выпускать, предоставлять или обслуживать:

1) анонимные счета или счета под вымышленными именами;

2) счета, выраженные только численными, буквенными или другими условными знаками;

3) ценные бумаги на предъявителя.

2. В Республике Армения запрещается создание или деятельность банков-ширм.

Статья 16. Надлежащее изучение клиента

1. Предоставляющее отчет лицо может налаживать деловые отношения или совершать разовую сделку с клиентом только после  получения установленных частью 4 настоящей статьи сведений (включая документы) для идентификации клиента и проверки личности клиента. Предоставляющее отчет лицо может на основании сведений, требуемых настоящим Законом для идентификации, проверить личность клиента также в процессе налаживания деловых отношений или совершения разовой сделки, или в разумные сроки после этого, но не более чем в семидневный срок, если имеет место эффективное управление рисками и это необходимо в целях исключения расторжения нормальных деловых отношений с клиентом.

2. Надлежащее изучение клиента предоставляющим отчет лицом должно осуществляться при:

1) налаживании деловых отношений;

2) совершении разовой сделки (взаимосвязанной разовой сделки), в том числе внутригосударственного или международного денежного перевода, сумма которого равна или превышает четырехсоткратный размер минимальной заработной платы, если законодательством не установлено иное ужесточающее положение;

3) возникновении подозрений относительно достоверности или полноты ранее полученных сведений (включая документы), касающихся идентификации клиента;

4) возникновении подозрений в отмывании денег или финансировании терроризма.

3. Предоставляющие отчет лица, предусмотренные частью 4 статьи 6 настоящего Закона, осуществляют установленное настоящей статьей надлежащее изучение клиента в случаях, предусмотренных частью 4 статьи 6; при этом организаторы игорных домов, игр с выигрышем, включая интернет- игры с выигрышем, лотерей – в части какой-либо сделки (взаимосвязанных разовых сделок),  предусмотренной  той же частью и превышающей 1 млн драмов (за исключением наличия подозрений в отмывании денег и финансировании терроризма, при которых надлежащее изучение клиента осуществляется независимо от порогового значения), а лица, осуществляющие риэлторскую деятельность, – в части сделок по купле-продаже недвижимого имущества или деловых отношений,  если законодательством не установлено иное ужесточающее положение.

4. Предоставляющее отчет лицо идентифицирует и проверяет личность клиента на основании достоверных и удостоверенных документов и сведений,  выданных компетентным государственным органом. При этом:

1) для физического лица или индивидуального предпринимателя сведения, получаемые на основании удостоверяющего личность документа или иных официальных документов, исключительно при наличии в них фотографии,  должны как минимум содержать фамилию, имя, гражданство, адрес учета (при наличии), число, месяц, год, место  рождения лица, серию, номер, число, месяц, год предоставления удостоверяющего личность документа, а для индивидуального предпринимателя также номер учета и учетный номер налогоплательщика, а также установленные законом иные сведения. Предоставляющее отчет лицо должно также выяснить место жительства клиента;

2) для юридического лица сведения, получаемые на основании документа государственной регистрации или иных официальных документов должны как минимум включать наименование юридического лица, место нахождения, идентификационный номер (государственный регистрационный номер, номер учета и прочее), фамилию, имя руководителя исполнительного органа и, при наличии, учетный номер налогоплательщика), а также другие установленные законом сведения;

3) сведения, получаемые для государственного органа или органа местного самоуправления, должны включать как минимум полное официальное наименование государственного органа или органа местного самоуправления и страну.

5. Предоставляющее отчет лицо должно выяснить, действительно ли клиент выступает от собственного имени или от имени и (или) в интересах другого лица.  Предоставляющее отчет лицо должно:

1) выяснить наличие уполномоченного лица и при наличии такового в соответствии с частями 1-4 и 8 настоящей статьи идентифицировать уполномоченное лицо, проверить его личность и его полномочие выступать от имени клиента;

2) проверить наличие фактического выгодоприобретателя и при наличии такового в соответствии с частями 1-4 и 8 настоящей статьи идентифицировать фактического выгодоприобретателя и проверить его личность.

6. В случае клиентов, являющихся  юридическим лицом, предоставляющее отчет лицо в целях выяснения фактического выгодоприобретателя должно обладать полной информацией о полномочиях участников и органов управления этого юридического лица (за исключением отчетных эмитентов, предусмотренных законодательством, регулирующим рынок ценных бумаг).

7. Предоставляющее отчет лицо должно выяснить деловую характеристику клиента, а также уточнить цель деловых отношений и их предполагаемый характер.

8. При осуществлении действий, предусмотренных подпунктами “а” и “б” пункта 19 части 1 статьи 3 настоящего Закона, основаниями для предоставляющего отчет лица могут служить данные, полученные в результате надлежащего изучения клиента другим финансовым учреждением или нефинансовым учреждением либо лицом, в случае их удовлетворения следующим условиям:

1) предоставляющее отчет лицо должно нести конечную ответственность за надлежащее изучение  клиента;

2) предоставляющее отчет лицо должно получать сведения, предусмотренные частями 1-7 настоящей статьи, непосредственно от другого финансового учреждения или нефинансового учреждения либо лица;

3) предоставляющее отчет лицо должно принимать достаточные меры для удостоверения в том, что финансовое учреждение или нефинансовое учреждение либо лицо:

а. компетентно и может безотлагательно предоставить по требованию полученные в результате надлежащего изучаения клиента сведения, включая копии документов,

б. подлежит с точки зрения борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма  надлежащему регулированию и контролю, а также владеет установленными настоящим Законом и принятыми на его основании правовыми актами эффективными процедурами надлежащего изучения клиента и хранения сведений,
в. не находится или не проживает  в несоответствующей стране или территории либо оно не является выходцем из несоответствующей страны или территории.

Статья 17. Текущее надлежащее изучение деловых отношений

1.  Предоставляющее отчет лицо в ходе всего процесса деловых отношений должно осуществлять их надлежащее изучение. Текущее надлежащее изучение деловых отношений включает мониторинг предоставляющим отчет лицом сделок с клиентом в целях подтверждения достоверности имеющихся сведений о клиенте, его деловой характеристики и рисковости, а в случае необходимости также удостоверения в вопросе подлинности источника доходов и имущества клиента.

2. Предоставляющее отчет лицо должно с установленной им периодичностью обновлять сведения, полученные в рамках надлежащего изучения клиента (расширенного или упрощенного), в целях удостоверения в вопросе их актуальности и принадлежности. Периодичность, установленная для обновления сведений, полученных в результате идентификации и проверки личности клиента, должна составлять не менее одного раза в год.

Статья 18. Мероприятия, обусловленные особенностями надлежащего изучения клиента, основанного на рисках

1. При осуществлении надлежащего изучения клиента предоставляющее отчет лицо должно внедрять такие процедуры управления рисками, которые послужат выявлению и оценке возможных или имеющихся рисков и обеспечат принятие адекватных рискам мер.

2. При наличии критерия высокого риска предоставляющее отчет лицо должно осуществлять расширенное изучение клиента. Расширенное изучение осуществляется также в случае, когда в ходе сделки или деловых отношений выявляются или возникают критерии высокого риска.

3. Предоставляющее отчет лицо должно устанавливать и применять политику и процедуры управления рисками, относящимися к заочным сделкам или деловым отношениям, включая процедуры идентификации и проверки личности, которые должны применяться при установлении с клиентом деловых отношений и осуществлении текущего надлежащего изучения деловых отношений.

4. Если клиент является  иностранным юридическим лицом, или иностранным физическим лицом, или лицом, не имеющим по иностранному законодательству статуса юридического лица, то предоставляющее отчет лицо обязано выяснить и зафиксировать также центр жизненных интересов этого лица.

5. При наличии критериев низкого риска предоставляющее отчет лицо может осуществлять упрощенное изучение клиента. Упрощенное изучение клиента не может осуществляться при наличии критерия высокого риска отмывания денег или финансирования терроризма либо подозрительности сделки или деловых отношений.

6. Предоставляющее отчет лицо обязано с необходимой периодичностью и в необходимых случаях осуществлять надлежащее изучение клиента также в отношении имеющихся клиентов на основании рисков, связанных с этими клиентами, и их значимости.

Статья 19. Корреспондентские или другие подобные отношения с иностранными финансовыми учреждениями

1. Финансовое учреждение в ходе корреспондентских или других подобных отношений с иностранными финансовыми учреждениями в дополнение к требованиям настоящего Закона к надлежащему изучению клиента должно:

1) собрать достаточные сведения для полного выяснения характера деятельности корреспондентного учреждения и, приняв за основу публичные и другие достоверные сведения, оценить деловую репутацию корреспондентного учреждения и качество осуществляемого в отношении него контроля, включая сведения о том, было ли это финансовое учреждение привлечено в прошлом или привлекается ли в настоящий момент к производству по уголовному преследованию, связанному с отмыванием денег и финансированием терроризма, или к другому производству;

2) оценить осуществляемые корреспондентным учреждением процедуры борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма для удостоверения  в их достаточности и эффективности;

3) получить одобрение старшего руководства до установления корреспондентских и других  подобных отношений;

4) задокументировать соответствующие обязанности каждого корреспондентного учреждения по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, если они не обозначены четко;

5) удостовериться, что в случае транзитных счетов корреспондентное учреждение:

а.  провело надлежащее изучение клиента, имеющего непосредственный доступ к счетам финансового учреждения, и в случае запроса может предоставить необходимые сведения о надлежащем изучении этого клиента;

б. не допускает использования своих счетов банками-ширмами.

2. Финансовому учреждению запрещается устанавливать или продолжать корреспондентские или другие подобные отношения с банками-ширмами.

Статья 20. Обязанности, связанные с денежными переводами

1. Финансовое учреждение, отправляющее денежные переводы, должно получать и хранить следующие сведения:

1) фамилию,  имя или наименование лица, осуществляющего перевод, и лица, получившего перевод;

2) номера счетов лица, осуществляющего перевод, и лица, получившего перевод (при их отсутствии – уникальный номер ссылки, сопровождающий перевод);

3) данные документа, удостоверяющего личность лица, осуществляющего перевод, - для физического лица либо идентификационный номер (государственный регистрационный номер, номер учета и прочее) – для юридического лица.

2. В случае всех денежных переводов отправляющее денежный перевод финансовое учреждение должно включать сведения, предусмотренные частью 1 настоящей статьи, в платежное поручение, сопровождающее перевод. В случае сгруппирования двух и более денежных переводов финансовое учреждение, отправляющее денежный перевод,  может указать в каждом отдельном переводе предусмотренные пунктом 2 части 1 настоящей статьи  сведения только о лице, осуществляющем перевод, если сгруппированный перевод содержит все сведения, предусмотренные частью 1 настоящей статьи.

3. Все вовлеченные в денежный перевод финансовые организации-посредники должны обеспечивать,  чтобы передача предусмотренных частью 1 настоящей статьи сведений осуществлялась вместе с переводом. В случае, когда передача финансовым учреждением-посредником предусмотренных частью 1 настоящей статьи сведений, сопровождающих трансграничный денежный перевод, вместе со смежным внутригосударственным  денежным переводом невозможна по техническим причинам, финансовое учреждение-посредник должно хранить эти сведения в порядке и сроки, установленные настоящим Законом.

4. Предусмотренные настоящей статьей обязанности не применяются:

1) в отношении переводов и взаиморасчетов, производимых между финансовыми учреждениями от их имени;

2) в отношении сделок, осуществляемых по кредитным, дебетным или предоплатным картам, если во всех корреспонденциях (сопроводительной переписке), являющихся основанием для совершения и оформления (учета) сделки,  имеется информация о номерах этих карт. Установленное настоящим пунктом исключение относится к случаям, когда сделка связана с обналичиванием сумм, оплатой за товары и услуги  посредством автоматических платежных  устройств и не относится к случаям, когда  кредитные, дебетные или предоплатные карты используются для осуществления денежных переводов в какой-либо системе оплаты.

5. Финансовое учреждение-посредник, вовлеченное  в денежный перевод, и финансовое учреждение, получающее денежный перевод, должны устанавливать основанные на рисках эффективные политику и процедуры для выявления и принятия адекватных мер (в том числе отклонение сделки или ее приостановление) по тем денежным переводам, которые не содержат сведений, предусмотренных частью 1 настоящей статьи. В случае денежного перевода, не включающего предусматриваемых частью 1 настоящей статьи сведений, финансовое учреждение должно рассмотреть вопрос прекращения корреспондентских или других подобных  отношений с финансовыми учреждениями, вовлеченными в денежный перевод.

Статья 21. Требования, предъявляемые к филиалам и представительствам  предоставляющего отчет лица, действующим в зарубежных  странах и на зарубежных территориях

1. Предоставляющее отчет лицо обязано обеспечить выполнение своими дочерними организациями, филиалами и представительствами, расположенными в зарубежных странах или на зарубежных территориях, включая несоответствующие страны или территории,  применение требований настоящего Закона и принятых на его основании правовых актов,  если настоящий Закон и принятые на его основании правовые акты устанавливают более строгие нормы, чем законы и иные правовые акты страны или территории расположения дочерней организации, филиала или представительства.

2. Если законы и иные правовые акты страны или территории расположения дочерней организации, филиала или представительства запрещают или не дают возможности применения  требований настоящего Закона и принятых на его основании правовых актов, то дочерняя организация, филиал или представительство должны уведомить об этом предоставляющее отчет лицо, а предоставляющее отчет лицо – уполномоченный орган.

Статья 22. Хранение сведений

1. Предоставляющее отчет лицо должно хранить требуемые настоящим Законом сведения, включая сведения, полученные в ходе надлежащего изучения клиента (включая документы), независимо от того, продолжаются сделка или деловые отношения или они прекращены, в том числе:

1) идентификационные данные клиента, в том числе данные о номере счета и о движении по счету, а также данные деловой корреспонденции;

2) все необходимые данные о внутригосударственных и международных сделках или деловых отношениях (включая наименование клиента /и другой стороны сделки/, место учета /при наличии/ и место проживания /нахождения/, характер, сроки совершения, сумма и валюта сделки, также вид счета  и номер счета, при наличии), которые будут достаточны для восстановления полной картины данной сделки или данных деловых отношений;

3) сведения о предусмотренных статьей 7 настоящего Закона подозрительных сделках или деловых  отношениях, а также сведения о ходе мониторинга (проведенного анализа) и результатах сделок или деловых отношений, не классифицируемых в качестве подозрительных;

4) результаты оценки возможных и существующих рисков отмывания денег и финансирования терроризма, предусмотренных статьей 4 настоящего Закона;

5) сведения, предусмотренные статьей 20 настоящего Закона;

6) другие сведения, установленные настоящим Законом.

2. Установленные частью 1 настоящей статьи сведения (включая документы) должны храниться как минимум в течение 5 лет после завершения деловых отношений или совершения сделки, а в случае, если это предусмотрено  законом, – в течение более длительного срока.

3. Сведения (включая документы), требуемые настоящим Законом и хранимые предоставляющим отчет лицом,  должны быть достаточны для предоставления полных и полноценных сведений о клиентах, сделках или деловых отношениях в каждом случае запроса уполномоченным органом или в предусмотренных законом случаях органами, осуществляющими уголовное преследование.

4. Установленные настоящей статьей сведения (включая документы) своевременно и в установленном законом порядке должны быть доступны компетентным контрольным органам и органам, осуществляющим уголовное преследование, а также аудиторам.

ГЛАВА 6
ВНУТРЕННИЕ ПРАВОВЫЕ АКТЫ И ОРГАНЫ ВНУТРЕННЕГО МОНИТОРИНГА ПРЕДОСТАВЛЯЮЩЕГО ОТЧЕТ ЛИЦА, ПРОВЕДЕНИЕ АУДИТА

 Статья 23. Внутренние правовые акты предоставляющего отчет лица

 1.  Предоставляющее отчет лицо должно иметь и применять направленные на предупреждение отмывания денег и финансирования терроризма внутренние правовые акты (политику, концепцию, порядок, правило, устав, процедуру, инструкцию или прочие), которые будут учитывать объемы и характер деятельности данного предоставляющего отчет лица, а также присущие им риски. Финансовая группа должна иметь и использовать применимые для всей группы внутренние правовые акты, направленные на предупреждение отмывания денег и финансирования терроризма.  Предусмотренные настоящей частью внутренние правовые акты должны устанавливать как минимум:

1) процедуры, которые должны проводиться в целях надлежащего изучения клиента (в том числе расширенного и упрощенного) и хранения сведений;

2) перечень документов и других сведений, требуемых в целях надлежащего изучения клиента (в том числе расширенного и упрощенного);

3) порядок и условия  проведения внутреннего аудита в отношении соблюдения процедур и требований, предусмотренных настоящим Законом, принятыми на его основании правовыми актами и внутренними правовыми актами предоставляющего отчет лица, – в случае установленного законом требования о проведении аудита;

4) процедуру деятельности органа внутреннего мониторинга;

5) процедуры сбора, регистрации и хранения сведений о сделках или деловых отношениях;

6) процедуру классификации сделки или деловых отношений в качестве подозрительных;

7) процедуры приостановления подозрительных сделок или деловых отношений, отклонения или прекращения осуществления подозрительных сделок или деловых отношений, замораживания имущества лиц, связанных с терроризмом;

8) процедуру предоставления отчета уполномоченному органу;

9) требования к принятию на работу, обучению и переподготовке сотрудников органа внутреннего мониторинга и других сотрудников в связи с  установленными законодательством и иными правовыми актами по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма обязанностями (в том числе в части надлежащего изучения клиента и  предоставления отчетов о подозрительных сделке или деловых отношениях), а также возможными и имеющимися рисками и типологиями;

10) соответствующие процедуры противодействия (управления) возможным (возможными) и имеющимся рискам  (и имеющимися рисками), обусловленные оказанием новых видов услуг или задействованием новых способов их оказания, применением новых или развивающихся технологий, а также  заочными сделками или деловыми отношениями;

11) процедуры эффективного управления рисками при наличии критериев высокого риска, в том числе для выяснения обстоятельства, является ли клиент политически влиятельным лицом или членом его семьи, или иным аффилированным лицом;

12) процедуры эффективного управления рисками  при установлении деловых отношений или совершении сделки без предварительного проведения проверки личности;

13) процедуры взаимодействия между органами внутреннего мониторинга и обслуживающими клиентов подразделениями или сотрудниками;

14) порядок выполнения установленных настоящим Законом обязанностей  в ходе корреспондентских и аналогичных отношений с иностранными финансовыми учреждениями;

15) процедуры обмена информацией между членами финансовой группы в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма - в случае финансовой группы;

16) процедуры, обеспечивающие применение других требований, установленных настоящим Законом, правовыми актами уполномоченного органа.

2. Предоставляющие отчет лица  предоставляют уполномоченному органу один экземпляр предусмотренных частью 1 настоящей статьи внутренних правовых актов, а также внесенных в них дополнений или изменений  в недельный срок после их утверждения.

По требованию уполномоченного органа предоставляющие отчет лица обязаны в месячный срок внести во внутренние правовые акты дополнения или изменения и предоставить их уполномоченному органу в срок, установленный абзацем 1 настоящей части.

Статья 24. Орган внутреннего мониторинга предоставляющего отчет лица

1. Предоставляющее отчет лицо обязано иметь орган внутреннего мониторинга.

2. Сотрудники органа внутреннего мониторинга должны иметь квалификацию в установленном уполномоченным органом порядке и на основании критериев профессионального соответствия.

3. Орган внутреннего мониторинга выносит окончательное решение о классификации сделки или деловых отношений в качестве подозрительных, их приостановлении, отклонении или прекращении  их осуществления, замораживании имущества лиц, связанных с терроризмом, а также обеспечивает предоставление уполномоченному органу установленных настоящим Законом  отчетов, выполнение предоставляющим отчет лицом других функций, установленных настоящим Законом и принятыми на его основании правовыми актами.

4. Органу внутреннего мониторинга должны быть непосредственно и безотлагательно доступны  получаемые и хранимые предоставляющим отчет лицом сведения (включая документы), установленные настоящим Законом.

5. Орган внутреннего мониторинга периодически, но не реже чем раз в полугодие изучает соответствие настоящему Закону и принятым на его основании правовым актам совершенных предоставляющим отчет лицом сделок и установленных   им   отношений,     действий структурных и  территориальных подразделений и сотрудников. Орган внутреннего мониторинга предоставляет установленному уполномоченным органом компетентному органу  предоставляющего отчет лица (в банках – Совету) отчет по результатам изучений, а также по другим выдвинутым уполномоченным органом вопросам.

6. При осуществлении функций, установленных настоящим Законом и принятыми на его основании правовыми актами, орган внутреннего мониторинга независим и должен иметь статус старшего руководства предоставляющего отчет лица.

7. Орган внутреннего мониторинга должен иметь право непосредственно представлять установленному уполномоченным органом компетентному органу предоставляющего отчет лица (в банках – Совету)  возникшие в сфере предупреждения отмывания денег и финансирования терроризма проблемы  предоставляющего отчет лица, а также участвовать в обсуждении этим органом вопросов, связанных с предупреждением отмывания денег и финансирования терроризма.

Статья 25. Проведение аудита предоставляющим отчет лицом

1.  Предоставляющее отчет лицо должно проводить внутренний аудит в случаях и с периодичностью,  которые установленны уполномоченным органом, в целях ревизии надлежащего осуществления обязанностей и функций, установленных настоящим Законом.

2. Предоставляющее отчет лицо в установленном уполномоченным органом порядке, по требованию уполномоченного органа или по собственной инициативе приглашает внешний аудит для ревизии уровня внедрения и эффективности законодательства о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

ГЛАВА 7
ПРИОСТАНОВЛЕНИЕ ПОДОЗРИТЕЛЬНЫХ СДЕЛКИ ИЛИ ДЕЛОВЫХ ОТНОШЕНИЙ, ОТКЛОНЕНИЕ ИЛИ ПРЕКРАЩЕНИЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ СДЕЛКИ ИЛИ ДЕЛОВЫХ ОТНОШЕНИЙ И ЗАМОРАЖИВАНИЕ ИМУЩЕСТВА ЛИЦ, СВЯЗАННЫХ ТЕРРОРИЗМОМ

Статья 26. Приостановление подозрительных сделки или деловых отношений

1. Финансовое учреждение при наличии подозрений в отмывании денег или финансировании терроризма вправе приостановить сделку или деловые отношения на срок до 5 дней, а в случае получения поручения, установленного пунктом 6 части 1 статьи 10 настоящего Закона, - на 5 дней и незамедлительно предоставить об этом уполномоченному органу предусмотренный статьей 8 настоящего Закона отчет о подозрительных сделке или деловых отношениях.

2. Уполномоченный орган на основании анализа предоставленных отчетов, запросов иностранных органов финансовой разведки, сведений, представленных контрольными органами и органами, осуществляющими уголовное преследование, или других сведений вправе приостановить сделку или деловые отношения на срок до 5 дней. Решение уполномоченного органа о приостановлении сделки или деловых отношений должно быть исполнено незамедлительно, с момента его получения  финансовым учреждением.

3. Уполномоченный орган в течение 5 дней с момента его уведомления финансовым учреждением о приостановлении сделки или деловых отношений либо с момента приостановления уполномоченным органом сделки или деловых отношений выносит решение о продлении срока приостановления на 5 дней (в исключительных случаях – на 10 дней) в целях выяснения оснований для направления уведомления органам, осуществляющим уголовное преследование, либо о признании решения о приостановлении утратившим силу.

4. Решение финансового учреждения или уполномоченного органа о приостановлении сделки или деловых отношений до окончания срока приостановления может признать утратившим силу  только уполномоченный орган - по своей инициативе или ходатайству финансового учреждения, если выяснится, что подозрение в отмывании денег или финансировании терроризма является необоснованным.

Статья 27. Отклонение или прекращение осуществления сделки или деловых отношений

1. В случае невозможности осуществления обязанностей, предусмотренных частями 1-7 статьи 16 настоящего Закона, или  получения в соответствии с пунктом 6 части 1 статьи 10 настоящего Закона предписания об отклонении осуществления сделки или деловых отношений предоставляющее отчет лицо должно отклонить осуществление сделки или деловых отношений и рассмотреть  вопрос их классификации в качестве подозрительных согласно статье 7 настоящего Закона.

2. В случае, когда после установления деловых отношений на основании части 1 статьи 16 настоящего Закона осуществление обязанностей, предусмотренных частями 1-7 этой статьи, невозможно либо при получении в соответствии с пунктом 6 части 1 статьи 10 настоящего Закона предписания о прекращении сделки или деловых отношений предоставляющее отчет лицо должно прекратить сделку или деловые отношения и рассмотреть  вопрос их классификации в качестве подозрительных в соответствии со статьей 7 настоящего Закона.

3. Осуществляющее денежный перевод финансовое учреждение должно отклонить любое требование о трансграничном денежном переводе, равном или превышающем четырехсоткратный размер минимальной заработной платы, если отсутствует информация, установленная частью 1 статьи 20 настоящего Закона,  а также и любое требование о трансграничном денежном переводе, не превышающем четырехсоткратный размер минимальной заработной платы, если отсутствуют сведения, установленные пунктами 1 и 2 части 1 статьи 20 настоящего Закона,  и  рассмотреть  вопрос их классификации в качестве подозрительных в соответствии со статьей 7 настоящего Закона.

Статья 28. Замораживание имущества лиц, связанных с терроризмом

1. Имущество, непосредственно или опосредованно принадлежащее связанным с терроризмом лицам, включенным в перечни  связанных с терроризмом лиц, опубликованные резолюциями Совета Безопасности Организации Объединенных Наций или в соответствии с ними,  а также в перечни, указанные в части 2 настоящей статьи, или контролируемое ими, подлежит замораживанию таможенными органами и предоставляющими отчет лицами незамедлительно и без предварительного уведомления указанных лиц. Государственные органы или лица, имеющие установленное законом полномочие на ограничение (арест, запрет, замораживание, прекращение) владения, пользования и (или) распоряжения предусмотренным настоящей частью имуществом, при обнаружении этого имущества осуществляют свое полномочие в установленном законом порядке.

2. Уполномоченный орган по собственной инициативе или на основании просьбы иностранного компетентного органа составляет, пересматривает и опубликовывает перечни лиц,  связанных с терроризмом. Опубликованием перечней лиц, связанных с терроризмом, считается их размещение на интернет-сайте уполномоченного органа. При наличии сведений о лицах, соответствующих установленному статьей 3 настоящего Закона понятию “лица, связанные с терроризмом”, государственные, в том числе контрольные органы и органы, осуществляющие уголовное преследование, а также предоставляющие отчет лица уведомляют об этом уполномоченный орган для  их включения в установленные настоящей частью перечни.

3. Любое лицо, включенное в опубликованные резолюциями Совета Безопасности Организации Объединенных Наций перечни лиц, связанных с терроризмом, может обратиться в Организацию Объединенных Наций с просьбой об исключении его из перечней. Любое лицо, включенное в опубликованные уполномоченным органом перечни лиц, связанных с терроризмом, может обратиться в уполномоченный орган с просьбой об исключении его из перечней, которая рассматривается в установленном уполномоченным органом порядке.

4. Замораживание прекращается только уполномоченным органом в случае ошибочного замораживания имущества, а также наложения ареста на замороженное имущество органом, осуществляющим уголовное преследование. Замораживание имущества указанных в части 2 настоящей статьи лиц прекращается также, если выясняется, что лицо, средства которого были заморожены, исключено из перечней лиц, связанных с терроризмом.

5. Лицо вправе потребовать от уполномоченного органа произведения  за счет замороженного имущества выплат в собственных, семейных, медицинских целях, а также в других целях,  установленных резолюциями Совета Безопасности Организации Объединенных Наций. Решение по таким выплатам выносится в соответствии с резолюциями Совета Безопасности Организации Объединенных Наций, если имя этого лица включено в опубликованный в соответствии с резолюциями Совета Безопасности Организации Объединенных Наций   перечень лиц, связанных с терроризмом.

6. Предоставляющее отчет лицо в случае замораживания имущества лиц, связанных с терроризмом, незамедлительно  классифицирует сделку или  деловые отношения в качестве подозрительных  согласно статье 7 настоящего Закона и предоставляет отчет о подозрительных сделке или деловых отношениях. Предусмотренные частью 1 настоящей статьи государственные органы и лица в случае замораживания (наложения на них ареста или запрета либо приостановления замораживания) имущества лиц, связанных с терроризмом, незамедлительно уведомляют об этом уполномоченный орган.

7. В случае получения от иностранных органов финансовой разведки или других иностранных органов просьбы о замораживании имущества уполномоченный орган в течение того же дня рассматривает обоснованность замораживания. В случае  подтверждения обоснования замораживания уполномоченный орган выносит решение о замораживании имущества в порядке, установленном настоящей статьей.

8. Уполномоченный орган в течение 5 дней с момента извещения уполномоченного органа о замораживании предоставляет в установленном статьей 13 настоящего Закона порядке уведомление органу, осуществляющему уголовное преследование, за исключением случая вынесения уполномоченным органом в установленном порядке  решения об аннулировании замораживания.

9.  В контексте настоящей статьи предметом замораживания не может быть имущество, принадлежащее добросовестному третьему лицу, то есть лицу, которое при передаче имущества другому лицу не знало или не могло знать о том, что оно будет использовано или его предусматривается использовать в преступных целях, включая использование в целях терроризма или  финансирования терроризма, а также лицу, которое при приобретении имущества не знало или не могло знать, что оно добыто преступным путем.

ГЛАВА 8
КОНТРОЛЬ ЗА ВЫПОЛНЕНИЕМ ТРЕБОВАНИЙ ЗАКОНА И ПРИНЯТЫХ НА ЕГО ОСНОВАНИИ ПРАВОВЫХ АКТОВ, МЕРЫ ОТВЕТСТВЕННОСТИ, ПРИМЕНЯЕМЫЕ ЗА НЕИСПОЛНЕНИЕ ИЛИ НЕНАДЛЕЖАЩЕЕ ИСПОЛНЕНИЕ ЭТИХ ТРЕБОВАНИЙ

Статья 29. Контроль за предоставляющими отчет лицами и некоммерческими  организациями

1. Контроль за исполнением предоставляющими отчет лицами требований настоящего Закона и принятых на его основании правовых актов осуществляют соответствующие контрольные органы. В случае отсутствия органа, контролирующего какой-либо вид предоставляющего отчет лица, либо отсутствия правового регулирования осуществления функций, отведенных контрольному органу  в сфере  борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, контроль за этим предоставляющим отчет лицом может быть осуществлен уполномоченным органом в порядке, установленном главой 5.1 Закона Республики Армения “О Центральном банке Республики Армения”.

2. Контрольные органы в установленном законом порядке, а также на основании предложения уполномоченного органа осуществляют проверки у предоставляющих отчет лиц в целях  изучения исполнения требований по предупреждению отмывания денег или финансирования терроризма и оценки рисков.

3. Органы, имеющие правомочие на осуществление контроля за некоммерческими организациями, должны по заявлению уполномоченного органа принимать меры по предупреждению вовлечения коммерческих организаций в отмывание денег и финансирование терроризма либо их использования для этого.  Некоммерческие организации обязаны в порядке и сроки, установленные настоящим Законом, хранить:

1) сведения (включая документы) о внутригосударственных и международных сделках с такой доскональностью, которая даст возможность удостовериться в том, что являющееся  предметом сделок имущество действительно было израсходовано в соответствии с целями организации;

2) данные идентификации членов органов управления в соответствии со статьей 16 настоящего Закона;

3) учредительные документы и решения органов управления;

4) документы, относящиеся к финансово-экономической деятельности.

4. Уполномоченный орган, а в предусмотренных законом случаях также органы, осуществляющие уголовное преследование, могут истребовать от некоммерческих организаций или органов, осуществляющих контроль за их деятельностью,  сведения (включая документы), связанные с отмыванием денег или финансированием терроризма.

Статья 30. Ответственность за неисполнение  или ненадлежащее исполнение требований закона или принятых на его основании правовых актов

1. Предоставляющее отчет лицо или его сотрудники (руководители) не могут привлекаться к имущественной ответственности за надлежащее исполнение своих обязанностей, предусмотренных настоящим Законом, а также уголовной, административной или иной ответственности за надлежащее исполнение своих обязанностей, предусмотренных статьей 6 настоящего Закона.  Уполномоченный орган или его сотрудники не могут привлекаться к уголовной, административной или иной ответственности за надлежащее исполнение ими своих обязанностей, предусмотренных настоящим Законом.

2. Неисполнение или ненадлежащее исполнение финансовыми организациями требований настоящего Закона и принятых на его основании правовых актов  влечет установленные регулирующим их деятельность  законодательством меры ответственности в порядке, установленном этим законодательством.

3. К финансовым организациям, в отношении деятельности которых регулирующим их деятельность законодательством не установлены меры ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение требований настоящего Закона и принятых на его основании правовых актов, применяются меры ответственности, предусмотренные частью 4 настоящей статьи для юридических лиц или лиц, не являющихся финансовыми учреждениями.

4. Неисполнение или ненадлежащее исполнение нефинансовыми учреждениями  или лицами, не являющимися юридическим лицом, требований настоящего Закона или принятых на его основании правовых актов влечет применение следующих мер ответственности:

1) неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей, установленных статьей 4 настоящего Закона, влечет объявление предупреждения или назначение штрафа в двухсоткратном размере минимальной заработной платы;

2) непредоставление отчетов, установленных частью 2 статьи 6 настоящего Закона (включая неклассификацию сделки или деловых отношений в качестве подозрительных в случаях,  установленных частью 1 статьи 7 настоящего Закона), или их предоставление с просрочкой влечет объявление предупреждения и направление предписания об устранении нарушения либо назначение штрафа в шестисоткратном размере минимальной заработной платы;

3) непредоставление отчетов, установленных частью 3 статьи 6 настоящего Закона или их предоставление с просрочкой, а также неправильное (в том числе ложное или недостоверное) или неполное заполнение данных в установленных отчетах, внесение структурных изменений в утвержденную отчетную форму  влекут объявление предупреждения и направление предписания об устранении нарушения либо назначение штрафа в двухсоткратном размере минимальной заработной платы;

4) неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанности, установленной частью 5 статьи 6 настоящего Закона, влечет объявление предупреждения или назначение штрафа в шестисоткратном размере минимальной заработной платы;

5) неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанности, установленной частью 3 статьи 7 настоящего Закона, влечет объявление предупреждения или назначение штрафа в трехсоткратном размере минимальной заработной платы;

6) неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей, установленных частями 5 и 6 статьи 9 настоящего Закона, влечет объявление предупреждения или назначение штрафа в двухсоткратном размере минимальной заработной платы;

7) неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей по предоставлению сведений или выполнению поручений, установленных пунктами 4 и 6 части 1 статьи 10 настоящего Закона, влечет объявление предупреждения и направление предписания об устранении нарушения или назначение штрафа в шестисоткратном размере минимальной заработной платы;

8) неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей, установленных статьей 16 настоящего Закона, влечет объявление предупреждения и направление предписания об устранении нарушения или назначение штрафа в шестисоткратном размере минимальной заработной платы;

9) неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей, установленных статьей 17 настоящего Закона, влечет объявление предупреждения и направление предписания об устранении нарушения или назначение штрафа в двухсоткратном размере минимальной заработной платы;

10) неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей, установленных статьей 18 настоящего Закона, влечет объявление предупреждения и направление предписания об устранении нарушения или назначение штрафа в двухсоткратном размере минимальной заработной платы;

11) неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей, установленных статьей 21 настоящего Закона, влечет объявление предупреждения и направление предписания об устранении нарушения или назначение штрафа в шестисоткратном размере минимальной заработной платы;

12) неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей, установленных статьей 22 настоящего Закона, влечет объявление предупреждения и направление предписания об устранении нарушения или назначение штрафа в шестисоткратном размере минимальной заработной платы;

13) неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей, установленных статьей 23 настоящего Закона, влечет объявление предупреждения и направление предписания об устранении нарушения или назначение штрафа в двухсоткратном размере минимальной заработной платы;

14) неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей, установленных статьей 24 настоящего Закона, влечет объявление предупреждения и направление предписания об устранении нарушения или назначение штрафа в шестисоткратном размере минимальной заработной платы;

15) неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей, установленных статьей 25 настоящего Закона, влечет объявление предупреждения и направление предписания об устранении нарушения или назначение штрафа в двухсоткратном размере минимальной заработной платы;

16) неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей, установленных статьей 26 настоящего Закона, влечет объявление предупреждения и направление предписания об устранении нарушения или назначение штрафа в шестисоткратном размере минимальной заработной платы;

17) неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей, установленных статьей 27 настоящего Закона, влечет объявление предупреждения и направление предписания об устранении нарушения или назначение штрафа в шестисоткратном размере минимальной заработной платы;

18) неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей, установленных статьей 28 настоящего Закона, влечет объявление предупреждения и направление предписания об устранении нарушения или назначение штрафа в двухтысячекратном размере минимальной заработной платы.

5. Неисполнение или ненадлежащее исполнение нефинансовыми учреждениями  или лицами, являющимися физическим лицом, требований настоящего Закона или принятых на его основании правовых актов влечет ответственность, установленную Кодексом об административных правонарушениях Республики Армения.

6. Меры ответственности в отношении нефинансового учреждения или лица, лицензируемого (назначаемого, получающего квалификацию или разрешение на деятельность иным образом) контрольным органом, применяются соответствующим контрольным органом в установленном законом порядке.

7. В случае отсутствия у какого-либо вида предоставляющего отчет лица контрольного органа или отсутствия отведенных  контрольному органу функций осуществления правового регулирования в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма меры ответственности в отношении этого предоставляющего отчет лица, а также юридического или физического лица, не являющегося предоставляющим отчет лицом, применяются уполномоченным органом в установленном законом порядке.

8. Незаконное разглашение сотрудниками уполномоченного органа имеющихся у уполномоченного органа в соответствии с настоящим Законом и принятыми на его основании правовыми  актами установленных законом сведений, составляющих тайну, а также незаконное разглашение сведений, составляющих коммерческую и служебную тайну, влекут установленную  законом ответственность.

9. Неисполнение или ненадлежащее исполнение должностными лицами государственных органов требований настоящего Закона либо правовых актов уполномоченного органа влечет ответственность, установленную Кодексом об административных правонарушениях Республики Армения.

Статья 31. Ответственность, применяемая к юридическим лицам за вовлеченность в отмывание денег или финансирование терроризма

1. Вовлеченность юридического лица (за исключением предоставляющего отчет лица) в отмывание денег  влечет назначение штрафа  в двухтысячекратном размере минимальной заработной платы, а также может быть  предъявлен иск в  суд с требованием о роспуске этого юридического лица в установленном законом порядке.

2. Вовлеченность предоставляющего отчет лица, являющегося  юридическим лицом, в отмывание денег  влечет назначение штрафа  в пятитысячекратном размере минимальной заработной платы, а также может быть признана утратившей силу или приостановлена, или прекращена лицензия этого лица либо предъявлен иск в  суд с требованием о роспуске этого юридического лица в установленном законом порядке.

3. Вовлеченность юридического лица (за исключением предоставляющего отчет лица) в финансирование терроризма  влечет назначение штрафа  в десятитысячекратном размере минимальной заработной платы, а также предъявляется иск в  суд с требованием о роспуске этого юридического лица в установленном законом порядке.

4. Вовлеченность предоставляющего отчет лица, являющегося  юридическим лицом, в финансирование терроризма  влечет назначение штрафа  в двадцатитысячекратном размере минимальной заработной платы, а также признается утратившей силу или прекращается лицензия этого лица либо предъявляется иск в  суд с требованием о роспуске этого юридического лица в установленном законом порядке.

5. Вовлеченность лица в отмывание денег может возникать в случае, когда:

1) действие, совершенное любым представителем юридического лица в интересах юридического лица или от имени юридического лица, или проявленное им бездействие влечет предусмотренное статьей 190 Уголовного кодекса Республики Армения  деяние, за которое в отношении этого лица вынесен обвинительный приговор, или

2) представитель юридического лица не привлекался  к уголовной ответственности  при наличии обстоятельств, не исключающих производства по уголовному делу или уголовное преследование, за исключением случаев принятия акта об амнистии или неосуществления уголовного преследования либо прекращения уголовного преследования по причине смерти лица, или

3) по обоснованному мнению высшего органа управления уполномоченного органа вследствие действия, совершенного от имени юридического лица любым представителем юридического лица, или проявленного им бездействия имело место отмывание денег.

6. Вовлеченность юридического лица в финансирование терроризма  может возникнуть в случае, когда:

1) действие, совершенное любым представителем юридического лица от имени юридического лица, или проявленное им бездействие влечет предусмотренное статьей 217.1 Уголовного кодекса Республики Армения  деяние, за которое в отношении этого лица вынесен обвинительный приговор, или

2) представитель юридического лица не привлекался  к уголовной ответственности  по наличию обстоятельств, не исключающих производство по уголовному делу или уголовное преследование, за исключением случаев принятия акта об амнистии, либо неосуществления уголовного преследования, либо прекращения уголовного преследования по причине смерти лица, или

3) по обоснованному мнению высшего органа управления уполномоченного органа вследствие действия, совершенного от имени юридического лица любым представителем юридического лица, или проявленного им бездействия имело место финансирование терроризма.

7. Высший орган управления уполномоченного органа при обосновании вовлеченности юридического лица в отмывание денег и финансирование терроризма может принять за основу обстоятельство, что действие или бездействие представителя юридического лица полностью или частично соответствуют типологиям.

8. Предусмотренные настоящей статьей меры ответственности могут быть применены в отношении юридических лиц, зарегистрированных или осуществляющих деятельность на территории Республики Армения.

9. Предусмотренные настоящей статьей меры ответственности применяются уполномоченным органом в установленном законом порядке. При этом в случаях, предусмотренных пунктом 3 части 5 и пунктом 3 части 6 настоящей статьи, предусмотренные настоящей статьей меры ответственности применяются высшим органом управления уполномоченного органа.

10. Уполномоченный орган уведомляет соответствующий контрольный орган в пятидневный срок с момента возбуждения в отношении нефинансовых учреждений производства по применению  предусмотренных настоящей статьей мер ответственности.

11. Предусмотренные настоящей статьей меры ответственности в отношении юридического лица в случаях, предусмотренных пунктом 1 части 5 и пунктом 1 части 6 настоящей статьи, могут применяться в течение одного года с момента вынесения судом обвинительного приговора в отношении представителя юридического лица.

12. В случае неприменения уголовной ответственности вследствие объявлявления акта об амнистии или смерти лица уполномоченный орган может применить предусмотренные настоящей статьей меры ответственности в течение одного года с момента, когда он узнал или мог узнать о возникновении этих обстоятельств.

13. В других не предусмотренных частями 11 и 12 настоящей статьи случаях вовлеченности юридического лица в отмывание денег и финансирование терроризма предусмотренные настоящей статьей меры ответственности могут применяться в течение десяти лет с момента совершения отмывания денег и финансирования терроризма.

ГЛАВА  9
ПЕРЕХОДНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 32. Переходные положения

1. Настоящий Закон вступает в силу на девяностый день после дня его официального опубликования.

2. Предусмотренная частью 5 статьи 9 настоящего Закона обязанность учета индивидуальных предпринимателей и юридических лиц,  оказывающих юридические услуги, бухгалтеров–индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, осуществляющих бухгалтерскую деятельность,  дилеров драгоценных металлов, дилеров драгоценных камней, арт-дилеров, организаторов аукционов, лиц, оказывающих услуги  по доверительному управлению и регистрации юридических лиц, возникает только после их лицензирования (назначения, присвоения квалификации или выдачи разрешения на деятельность иным образом) в установленном законом порядке и фиксирования требований по осуществлению контроля за лицензированием.”.



Президент Республики Армения          С. Саргсян

22.07.2014
ЗР-113